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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISAとは?従来NISAとはどう違うのか?おさらいです。 管理人の選択は?



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2018年1月からつみたてNISAが始まりました。

 

 

つみたてNISAとは

 

ここで、つみたてNISAと、NISAの比較を、まとめてみます。

 

       つみたてNISA  NISA

非課税投資額  40万円/年   120万円/年

非課税期間   最大20年間  最大5年間

 口座開設期間   2037年まで   2023年まで

非課税投資額  最大800万円  最大600万円

 

対象商品

1.つみたてNISAは、金融庁指定の投資信託ETFのみ。対象およそ130本。

2.従来のNISA は、上場株式、ETF投資信託、海外株式、海外ETFも可。

 

つみたてNISA 対象商品は、つみたてNISA 扱い枠で、つみたて購入をすると、買い付け手数料が無料です。

 

つみたてNISA、NISAは、同時には使用できず、その年毎にどちらか選ぶ必要があります。また、つみたてNISA、NISAは、現状の特定口座のように、損益通算はできません。

 

現状NISAは、対象商品の範囲が広かったのですが、つみたてNISAは金融庁の指定の投資信託ETFのみです。その投資信託は、アクティブファンドが十数本と、その他は、インデックスファンドとETFです。

 

当ブログ管理人は、つみたてNISAか現行NISAのどちらを選んだか

 

さて、楠木は、先ほど書きましたように、現状NISAからつみたてNISAに変更しました。

 

まず、現状のNISA(120万円/年。10万円/月)では、楠木の年間投資可能額では、余ってしまう。つみたてNISA(40万円/年。3.3万円/月)が程よい程度。

 

運用期間が長い方が、複利の効果が出やすいため、最大20年間非課税は魅力的。(ただし、最大20年間。最後は、2037年開設し、2057年に終了。)

 

従来から、インデックスファンドの積立購入をしてきたので、投資スタイルに適合している。

などの理由です。

 

SBI証券で、つみたてNISA口座を開設しました。

 

つみたてNISAで購入している投資信託 

 

1 楽天・全米株式インデックスファンド

2 ニッセイ <購入換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド

3 楽天・全世界株式インデックスファンド

 

を、毎週一回購入しています。

金額は、

 楽天全米:6000円/週

 ニッセイ外国株式:900円/週

 楽天全世界:792円/週

 

 

1 楽天・全米株式インデックスファンド

  信託報酬 0.1696%程度

 

  楽天・全米株式インデックスファンドは、下のバンガード トータルストックマーケット ETF を投資対象としていますので、(トラッキングエラーがなければ)値動きは同じになります。

 

 6ヶ月 チャート

f:id:kusunokiyama:20171211165935p:plain

 

 10年チャート

f:id:kusunokiyama:20171211173224p:plain

 

 

2 ニッセイ <購入換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド

  信託報酬 0.20412%以下

f:id:kusunokiyama:20171211170441p:plain

 

3 楽天・全世界株式インデックスファンド

 信託報酬 0.2396%程度

 

  楽天・全世界株式インデックスファンドは、下記のバンガード トータル ワールド ストック ETF を投資対象にしており、値動きは(トラッキングエラーがなければ)同じです。

 

6ヶ月チャート

f:id:kusunokiyama:20171211165952p:plain

 

10年チャート

f:id:kusunokiyama:20171211173308p:plain

 

 

です。米国株式が3重で投資していますが、理由は、米国株式市場の公平性、安定性、成長性が優れていると感じており、また、米国の人口、人口分布(労働者割合)などを考えると、この先、30年は魅力的な市場です。

新興国は、政府の介入有無や、市場の安定性や、規模から考えて、まだ、投資先としては、未成熟なのではないかと、考えています。

 

www.usa-stocks.com

 

 

 

最後まで、お読みいただきありがとうございました。楠木山人。





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