page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISA ダイワ・ライフ・バランス 30、50、70 (大和投資信託)を調べてみた。地味な扱いですが、運用年数が長く、成績がよく、おすすめの投資信託です。



にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村

ダイワ・ライフ・バランスシリーズ つみたてNISA

 

 

 

ダイワ・ライフ・バランス つみたてNISAの特徴

ダイワ・ライフ・バランス 30、50、70 ファンドを調べてみました。

 

 

ダイワ・ライフ・バランス 30、50、70の信託報酬、純資産、基準価額、投資リターン 1年、3年、5年 実績を調べた一覧表

 

ダイワ・ライフ・バランスの各資産ごとのベンチマーク

 

1 日本株

 東証株価指数TOPIX

 

2 日本債券

 NOMURA-BPI総合

 

3 外国株式

 MSCIコクサイ指数(円ベース)

 

4 外国債

 FTSE世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)

 

 

 

 

投資信託の詳細  

 

 

  1 ダイワ・ライフ・バランス30

 大和投資信託

 信託報酬:0.1944%

 純資産:119.65億円

 基準価額:15711円

 リターン5年:38.7%

 設定日:2005年6月6日

 ベンチマーク:合成ベンチマーク

  

 組入比率

  日本株式:20%

  日本債券:55%

  外国株式:10%

  外国債券:15%

  

  株式:債券=30:70

  国内:海外=75:25

 

2 ダイワ・ライフ・バランス50

 大和投資信託

 信託報酬:0.216%

 純資産:86.6億円

 基準価額:17453円

 リターン5年:56.9%

 設定日:2005年6月6日

 ベンチマーク:合成ベンチマーク

 

 組入比率

  日本株式:30%

  日本債券:40%

  外国株式:20%

  外国債券:10%

  

  株式:債券=50:50

  国内:海外=70:30

 

3 ダイワ・ライフ・バランス70

 大和投資信託

 信託報酬:0.2376%

 純資産:55.67億円

 基準価額:18905円

 リターン5年:78.4%

 設定日:2005年6月6日

 ベンチマーク:合成インデックス

 

 組入比率

  日本株式:45%

  日本債券:20%

  外国株式:25%

  外国債券:10%

  

  株式:債券=70:30

  国内:海外=65:35

 

所感 

 

ダイワ・ライフ・バランスファンドシリーズを調べてみました。今まで調べた範囲内では、取り扱い金融機関は多くないようです。

設定が2005年と古いですが、成長を続けており、3種類とも純資産が50億円を超えていますので、運用も比較的安定していると思われます(管理人は、ファミリーファンド方式が現在ほど多くなかった時に、投資信託を検討する場合に、純資産の下限目安を50億円としていたことがあります)。

リターンも、1年、3年、5年、設定来、全てでプラスであり、成績の良いファンドだと思います。

しかし、大和投資信託のホームページで検索しましたが、扱いが小さく、目論見書を探すのにも手間がかかるほどでした(買付時手数料なし(ノーロード)、信託報酬も低いため、うまみのない商品なのでしょうか??)。

地味な扱いですが、実績があり、管理人はおすすめできる商品だと思います。

 

 

www.fsa.go.jp

  

 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。





にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村