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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISA 北陸銀行(ほくほくフィナンシャルグループ)の最適化バランス型の計5種類を紹介。リスクを最適化調整するバランスファンド。



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北陸銀行のつみたてNISA(最適化バランス型)

 

 

 

北陸銀行のつみたてNISAの合計13ファンドの商品構成

北陸銀行のつみたてNISAは、

 

1 国内株式型:1種類

2 海外株式型:3種類

3 均等バランス型:1種類

4 最適化バランス型:5種類

5 ターゲットイヤーバランス型:3種類

 

の合計13商品が採用されています。銀行のつみたてNISA型としては、商品が多めです。

 

今回は、最適化バランス型の5種類を記します。 

 

最適化バランス型まとめ

 

三菱UFJ国際投資信託の最適化バランスファンド(5種類)の 信託報酬、純資産、基準価額、ベンチマーク等のまとめ一覧表

  

運用は、三菱UFJ国際投信です。

 

 1 eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)

 

 信託財産留保額:なし

 信託報酬:0.54%以内

 純資産:6億円

 基準価額:10293円(2018/3/14)

 ベンチマーク:最適化バランス(6%)指数

 設定日:2016年3月30日

 

 2 eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー

 

 信託財産留保額:0.05%

 信託報酬:0.54%以内

 純資産:5億円

 基準価額:10778円(2018/3/14)

 ベンチマーク:最適化バランス(9%)指数

 設定日:2016年3月30日

 

 3 eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー

 

 信託財産留保額:0.05%

 信託報酬:0.54%以内

 純資産:17億円

 基準価額:11293円(2018/3/14)

 ベンチマーク:最適化バランス(12%)指数

 設定日:2016年3月30日

 

 4 eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)

 

 信託財産留保額:0.10%以内

 信託報酬:0.54%以内

 純資産:10億円

 基準価額:11808円(2018/3/14)

 ベンチマーク:最適化バランス(16%)指数

 設定日:2016年3月30日

 

 5 eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)

 

 信託財産留保額:0.10%以内

 信託報酬:0.54%以内

 純資産:23億円

 基準価額:12872円(2018/3/14)

 ベンチマーク:最適化バランス(20%)指数

 設定日:2016年3月30日

 

目標リスク水準のイメージをつかむための指標

 マイゴールキーパー:長期インフレ対策相当

 マイディフェンダー公的年金相当

 マイミッドフィルダー:米ドル(対円)相当

 マイフォワード:先進国株式(現地通貨)相当

 マイストライカー:国内株式相当

 

 

 ベンチマークの説明は、下記リンクに説明しています。

www.usa-stocks.com

 

 

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

所感

 

北陸銀行ほくほくフィナンシャルグループ)の最適化バランス型の合計5種類を記入しました。

最適化バランス指数(6%、9%、12%、16%、20%)を独自に算出し、算出した指数に連動する運用を目指した最適化バランス型インデックスファンドです。

専門的な目標指数の算出は難しいようですが、名称、愛称等のイメージで投資商品を購入する人には向いいてるのではないかと思います。

 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

 





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