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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】四国銀行9商品。最適化調整バランス型。おすすめ。

 

四国銀行のつみたてNISAの合計9ファンドの商品構成

 

 

四国銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:1種類
  2. 海外株式型:2種類
  3. バランス型:1種類
  4. 最適化バランス型:5種類

 

の合計9商品が採用されています。 

 

1 ファンドの銘柄紹介

 

1 国内株式型  

  1. つみたて日本株式(日経平均

 

2 海外株式型

  1. たわらノーロード先進国株式
  2. たわらノーロード新興国株式

 

3 バランス型

 

  1. つみたて8資産均等バランス

 

4 リスク最適化バランス型

 

  1. eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
  2. eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー
  3. eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィールダー
  4. eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
  5. eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)

 

 

1  ファンドの詳細(株式型)

 

1 国内株式型

 

商品名称 つみたて日本株式(日経平均)
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式インデックス 
商品説明 日本の株式市場全体の値動きを表す代表的な株価指数日経平均株価(日経2225)に連動
購入時手数料  なし 
 信託報酬 0.1944 
ベンチマーク  日経平均株価
 純資産(億円) 44.6
 基準価額(2019/5/17) 11147
設定   2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴   
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.62
1年間 1.02
3年  -
5年  -
設定来  16.73
レーティング  

 

 

2 海外株式型:2種類  

 

 商品名称  たわらノーロード先進国株式 たわらノーロード新興国株式 
 運用会社 アセットマネジメントOne アセットマネジメントOne
商品分類  海外株式インデックス型 海外株式型インデックス型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし   なし
 信託報酬(税込)% 0.2160 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし) 
 純資産(億円) 335.0 53.4
 基準価額(2019/5/17) 12859 12733
設定  2015/12/18 2016/3/14
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド 
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす。 MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす
リターン(2019/4/30)     
 6ヶ月 8.73 13.83
1年 9.29 ▲2.51
3年(年率) 11.93 10.84
5年(年率) ー 
設定来 32.60 38.04
レーティング(格付け) ★★★★ ★★★★

 

 

  

2 ファンドの詳細(均等バランス型) 

 

 1 国内外均等バランス型

   

 商品名称 つみたて8資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 84.1
 基準価額(2019/5/17) 10604
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 6.18
1年 3.78
3年(年率)
5年(年率)
設定来 8.16
レーティング なし

    

  

3 バランス型(リスク最適化バランス型)

 

1 eMAXIS 最適化バランス

 

 商品名称 イゴールキーパー マイディフェンダー マイミッドフィルター マイフォワード マイストライカ
カテゴリー  安定 安定成長 バランス 成長 成長
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外株式型 国内外株式型 国内外株式型 国内外株式型 国内外株式型
商品説明 日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く) 
購入時手数料  なし  なし  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.540 0.540 0.540 0.540 0.540
 信託財産留保額% なし 0.05 0.05 0.10以内 0.10以内
ベンチマーク  最適化バランス6%指数 最適化バランス9%指数 最適化バランス12%指数 最適化バランス16%指数 最適化バランス20%指数
純資産(億円) 11.2 9.3 27.0 15.4 30.2
 基準価額(2019/5/17) 10477 10959 11457 11949 12396
設定  2016/3/30 2016/3/30 2016/3/30 2016/3/30 2016/3/30
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(6%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(9%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(12%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(16%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(20%)指数に連動する運用成果を目指す。
リターン(2019/4/30)           
 6ヶ月 2.64 3.87 5.04 6.22 7.20
1年 1.74 2.30 2.71 3.07 0.79
3年(年率) 2.10 3.77 5.46 7.20 9.14
5年(年率) ー  ー 
10年(年率) ー  ー 
設定来 5.59 11.14 16.89 22.81 29.65
格付け ★★★★ ★★★★ ★★★★ ★★★★ ★★★★★

 

目標リスク水準のイメージをつかむためのおおよその目安(指標)

  1.  マイゴールキーパー:長期インフレ対策相当
  2.  マイディフェンダー公的年金相当
  3.  マイミッドフィルダー:米ドル(対円)相当
  4.  マイフォワード:先進国株式(現地通貨)相当
  5.  マイストライカー:国内株式相当

  各ファンドおよび各指数の目標リスク水準(標準偏差)とリスク・リターン特性のイメージ のグラフ

 

 

www.usa-stocks.com

   

 

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンについて

 イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社は、米国シカゴに本社があるモーニングスター・グループの日本法人です。

 

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの説明

   

   

所感

 

四国銀行は、最適化バランス型を採用していることが特徴です。

 

最適化バランス指数(6%、9%、12%、16%、20%)を独自に算出し、算出した指数に連動する運用を目指した最適化バランス型インデックスファンドです。

専門的な目標指数の算出は難しいようですが、名称、愛称等のイメージ重視で投資商品を選択、評価する人には向いいてるのではないかと思います。

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

【つみたてNISA投資】徳島銀行(トモニホールディングス)。おすすめ選びやすい。大和iFreeが8ファンド

 

  

徳島銀行つみたてNISA

 

徳島銀行は、総資産およそ1兆6000億円です。

つみたてNISAの採用ファンドは、全てインデックス型です。

 

1 徳島銀行の商品まとめ

1 国内株式型

 

  1. iFree日経225インデックス
  2. iFreeTOPIXインデックス
  3. iFreeJPX日経400インデックス

  

2 海外株式型

 

  1. iFree S&P500インデックス
  2. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり)
  3. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
  4. iFree新興国株式インデックス 

 

3 バランス型

 

  1. iFree8資産バランス

 

2  対象ファンド一覧表

 

1 国内株式型

 

 商品名称 iFree日経225インデックス iFreeTOPIXインデックス iFreeJPX日経400インデックス
       
 運用会社 大和 大和 大和
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内株式型 
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.17172 0.17172 0.2106
ベンチマーク  日経平均株価日経225 TOPIX JPX日経400
 純資産(億円) 48.4 10.3 6.2
 基準価額(2019/5/17) 13157 12209 12125
設定  2016/9/8 2016/9/8 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す TOPIXに連動する投資成果を目指す JPX日経400に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)       
 6ヶ月 2.62 ▲0.47 ▲0.11
1年 0.99 ▲7.03 ▲6.41
3年 ー 
設定来 37.78 27.05 26.04
       

 

  

 

2 海外株式型

 

 商品名称 iFreeS&P500インデックス iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) iFree外国株式(為替ヘッジあり) iFree新興国株式インデックス
         
 運用会社 大和 大和 大和 大和
商品分類  海外株式型 海外株式型  海外株式 新興国株式 
商品説明 米国の株式に投資 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資(為替ヘッジあり)  新興国の株式に投資 
購入時手数料  なし  なし  なし なし 
 信託報酬(%) 0.243 0.2052 0.2052 0.3672
ベンチマーク  S&P500 MSCIコクサイ指数(円ベース) MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)
 純資産(億円) 71.0 22.1 5.9 22.9
 基準価額(2019/5/17) 11905 14120 11391 12838
設定  2017/8/31 2016/9/8 2017/8/31 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 S&P500指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)の値動きに連動する投資成果を目指す  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)        
6ヶ月 8.54 8.75 9.71 8.76
1年 13.88 9.27 7.54 0.17
3年        
設定来 22.97 45.61 15.62 37.99
         

 

 

 

 3 バランス型

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 130.7
 基準価額(2019/5/17) 11817
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2019/4/30)  
6ヶ月 5.49
1年 4.01
3年  
設定来 20.38
   

 

 

 

 3 所感 

  

徳島銀行つみたてNISA対象ファンド(大和証券投資信託委託のiFreeで統一)の基準価額の向上を調べました。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

市場平均は、その市場の将来性を織り込んでいくので(その国ではなく、株式市場の将来性)、成長する市場を自分なりのストーリーで考えて決断することが、重要です。

 

 

www.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

【つみたてNISA投資】香川銀行(トモニホールディングス)。おすすめ選びやすい。大和投信iFree 5ファンド

 

  

香川銀行つみたてNISA

 

 

つみたてNISAの採用ファンドは、全てインデックス型です。

 

1 香川銀行トモニホールディングス)の商品まとめ

1 国内株式型

 

  1. iFree日経225インデックス

  

2 海外株式型

 

  1. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
  2. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり)
  3. iFree新興国株式インデックス(為替ヘッジなし)

 

3 バランス型

 

  1. iFree8資産バランス

 

1 国内株式型

 

 商品名称 iFree日経225インデックス
   
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.18
ベンチマーク  日経平均株価日経225
 純資産(億円) 45.9
 基準価額(2019/5/13) 13120
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.62
1年 0.99
3年
設定来 37.78
   

   

 

2 海外株式型

 

 商品名称 iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり) iFree新興国株式インデックス(為替ヘッジあり)
       
 運用会社 大和証券投資信託委託 大和証券投資信託委託 大和証券投資信託委託
商品分類  海外株式型  海外株式 新興国株式
商品説明 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資(為替ヘッジあり)  新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし なし
 信託報酬(%) 0.210 0.210 0.370
ベンチマーク  MSCIコクサイ指数(円ベース) MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)
 純資産(億円) 21.6 5.8 23.0
 基準価額(2019/5/13) 14064 11350 13022
設定  2016/9/8 2017/8/31 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド 
特徴 MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)の値動きに連動する投資成果を目指す  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)      
6ヶ月 8.75 9.71 8.76
1年 9.27 7.54 0.17
3年      
設定来 45.61 15.62 37.99
       

 

 

 

 3 バランス型

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.240
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 128.7
 基準価額(2019/5/13) 11772
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2019/4/30)  
6ヶ月 5.49
1年 4.01
3年  
設定来 20.38
   

 

 

 

 3 所感 

  

香川銀行つみたてNISA対象ファンドを調べてました。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

信託報酬が低く、長期投資用の運用に適しています。

 

 

www.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

【つみたてNISA投資】大正銀行(トモニホールディングス)。おすすめ選びやすい。大和投信iFree 5ファンド

 

  

大正銀行つみたてNISA

 

 

つみたてNISAの採用ファンドは、全てインデックス型です。

 

1 大正銀行トモニホールディングス)(本店大阪市)の商品まとめ

1 国内株式型

 

  1. iFree日経225インデックス

  

2 海外株式型

 

  1. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
  2. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり)
  3. iFree新興国株式インデックス(為替ヘッジなし)

 

3 バランス型

 

  1. iFree8資産バランス

 

1 国内株式型

 

 商品名称 iFree日経225インデックス
   
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.18
ベンチマーク  日経平均株価日経225
 純資産(億円) 45.9
 基準価額(2019/5/13) 13120
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.62
1年 0.99
3年
設定来 37.78
   

   

 

2 海外株式型

 

 商品名称 iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり) iFree新興国株式インデックス(為替ヘッジあり)
       
 運用会社 大和証券投資信託委託 大和証券投資信託委託 大和証券投資信託委託
商品分類  海外株式型  海外株式 新興国株式
商品説明 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資(為替ヘッジあり)  新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし なし
 信託報酬(%) 0.210 0.210 0.370
ベンチマーク  MSCIコクサイ指数(円ベース) MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)
 純資産(億円) 21.6 5.8 23.0
 基準価額(2019/5/13) 14064 11350 13022
設定  2016/9/8 2017/8/31 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド 
特徴 MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)の値動きに連動する投資成果を目指す  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)      
6ヶ月 8.75 9.71 8.76
1年 9.27 7.54 0.17
3年      
設定来 45.61 15.62 37.99
       

 

 

 

 3 バランス型

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.240
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 128.7
 基準価額(2019/5/13) 11772
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2019/4/30)  
6ヶ月 5.49
1年 4.01
3年  
設定来 20.38
   

 

 

 

 3 所感 

  

大正銀行つみたてNISA対象ファンドを調べてました。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

信託報酬が低く、長期投資用の運用に適しています。

 

 

www.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

エクソンモービル(XOM)が軟調。

1 エクソンモービル軟調

 

米国ーイラン情勢の緊迫で、石油株(ここでは、エクソンモービル)の株価があがるとの期待を抱いていましたが、株価が下がり続けています。

イラン情勢の緊迫は、エクソンモービルにとって益があまりないか、すでに織り込み済みだったかで、株価がだらだら下げ続ける展開になっているのでしょうか。世界の投資家が競っている米国株が、そんなに単純な構図で株価が形成される訳ではないのはわかっているつもりでしたが・・。

 

検索してみると、石油・天然ガス開発の投資が過大になり、利益成長が鈍化するとの見方がありました。また、莫大な投資額が、近い将来に効果を発揮するのか、あるいは、間違った決断なのかと、どちらに判断を下すかで、見方が分かれているとの記事もありました。

あるいは、シェールガス生産増大、米国石油輸出再開と、米国が世界一の産油国に返り咲き、その結果、石油がだぶつき気味になっている。などの理由があります。

 

さて、株価チャートを見てみると、

2019年4月に、6ヶ月間の天井をつけて軟調です。

 

エクソンモービル(XOM)の6ヶ月間の株価チャート(2019年4月が株価天井か?)

エクソンモービル(XOM)の6ヶ月間の株価チャート

 

2019年5月までの10年間の株価チャートを見てみました。

 

エクソンモービルの10年間株価チャート。株価上昇の期待感が薄い

エクソンモービルの10年間株価チャート


 株価横ばいチャートです。

元々、「連続増配」+「株価値動きが他の銘柄と異なる」 の2つの理由で買ったのですが、管理人の想定していた値動きと異なります。

 

2019年5月15日現在、 

  • 予想PERは、18.2倍
  • 配当利回りは、4.6%
  • 株価は、75.4ドル

 

他企業、各国への影響が大きく、参入障壁が高い。高配当銘柄、なおかつ36年の連続増配銘柄、などなど、魅力的な株式だと思って購入したのですが、少し、再考が必要かもしれません。

あるいは、逆に、この安値圏で買い増しすることもありえる選択肢です。

 

いろいろ考えてみて、判断が間違いだったとの結論を出せば売却します。

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

【つみたてNISA投資】愛知銀行。おすすめ選びやすい。大和投信iFree 4ファンド

 

  

愛知銀行つみたてNISA

 

 

愛知銀行は、国内54位、総資産およそ3兆3000億円です。

つみたてNISAの採用ファンドは、全てインデックス型です。

 

1 愛知銀行の商品まとめ

1 国内株式型

 

  1. iFree日経225インデックス

  

2 海外株式型

 

  1. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
  2. iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり)

 

3 バランス型

 

  1. iFree8資産バランス

 

1 国内株式型

 

 商品名称 iFree日経225インデックス
   
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.18
ベンチマーク  日経平均株価日経225
 純資産(億円) 45.9
 基準価額(2019/5/13) 13120
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.62
1年 0.99
3年
設定来 37.78
   

   

 

2 海外株式型

 

 商品名称 iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) iFree外国株式(為替ヘッジあり)
     
 運用会社 大和証券投資信託委託 大和証券投資信託委託
商品分類  海外株式型  海外株式
商品説明 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資(為替ヘッジあり) 
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(%) 0.210 0.210
ベンチマーク  MSCIコクサイ指数(円ベース) MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ) 
 純資産(億円) 21.6 5.8
 基準価額(2019/5/13) 14064 11350
設定  2016/9/8 2017/8/31
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)の値動きに連動する投資成果を目指す 
リターン(2019/4/30)    
6ヶ月 8.75 9.71
1年 9.27 7.54
3年    
設定来 45.61 15.62
     

 

 

 

 3 バランス型

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.240
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 128.7
 基準価額(2019/5/13) 11772
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2019/4/30)  
6ヶ月 5.49
1年 4.01
3年  
設定来 20.38
   

 

 

 

 3 所感 

  

愛知銀行つみたてNISA対象ファンドを調べてました。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

市場平均は、その市場の将来性を織り込んでいくので(その国ではなく、株式市場の将来性)、成長する市場を自分なりのストーリーで考えることが、重要になってきます。

 

 

www.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

「前向き思考。楽観思考」と「現実思考」

1 前向き思考

 

最近はあまり聞かなくなりましたが、「前向き思考」「楽観思考」「積極思考」などという言葉が流行りました。今は、当たり前すぎて改めて言うまでもないようになったのかもしれません。

落ち込んだり、諦めたくなった時には、「前向きに」考えて、物事を進める、継続するなどという文脈で多用されていたと思います。

「日本人は、生真面目で後ろ向きな傾向があるので、努めて、前向きに明るく振る舞った方がよい。」などという言葉を聞いたことがあります。

 

前向き思考は、聞いた人、行動する人にとっては、確かに心を強くする効果があると思います。いや、効果があるどころか、強く支える非常に強い力があります。

管理人も、前向き思考で乗り切ったことが多々あります。迷ったり、嫌になってしまいそうな時は、強い推進力を生み出し成果が出ることがあるでしょう。

 

2 前向き思考であれば良いのか

 

ただ、前向きであればよいのかということも考えます。

 

例えば、

コップに水が入っている状態があります。元々は、なみなみとあった水がこぼれてしまい、半分になりました。

 

  • 前向き思考:コップに水がまだ、半分「も」残っている。
  • 後ろ向き?思考:コップの水が半分になってしまった。あるいは、コップの水が半分「しか」残っていない。

 

と、言う具体例は非常にわかりやすいです。前向き思考で乗り切ろうとすれば、コップに水が半分「も」残っているではないか!! まだ、まだ、大丈夫だ。気の持ち方次第だ。

などというアドバイスが、どこからか聞こえてきそうです。

 

しかし、管理人は、前向き思考であれば良いのか?と疑問を持っています。

 

冷静に、現時点を、中立(ニュートラル)な状態で判断することが重要なのではないかと思います。

 

先ほどの、コップと水の量の具体例であれば、

 

現実?思考:コップに水が半分ある。または、コップの水が半分になった。

 

つまり、自分の思い入れを加えた状態で判断するのではなく、そのまま、あるがままを見ることが大切ではないかと思います。

元々、コップになみなみとあったのは、過去の状態の一時点であり、現時点ではもはや関係ないことです。考えるべきは、現在のコップの中の水の量だけです。

過去のことは、アンカー効果に過ぎないと思います。

 

投資をする時に、株価が半値になりました。

 

  • 前向き思考:株価は、まだまだ、半値もある。

 

あるいは、

 

  • 後ろ向き思考:株価が、とうとう半値になってしまった。

 

などと、自分の考えを入れてみても、現実は、「現在の株価は○○円です。」のみでしかありません。自分の思い入れが入る余地はありません。

 

3 現実を冷静に見てから判断する

 

現実のみに向き合い、その時点での現実、状態をのみ冷静に捉え、判断、行動することが唯一の方法だと思います。

 

感情を排し、事実のみを考えて、あとは、踏み切るのみ。だと思います。

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

【つみたてNISA投資】岡崎信用金庫。野村アセット6商品。バランス型が特徴的

岡崎信用金庫のつみたてNISAのラインナップを調べてみました。

 

 

岡崎信用金庫のつみたてNISA用の投資信託

 

岡崎信用金庫は、愛知県岡崎市、国内53位の銀行でです。

 

  1. 株式インデックスファンドが4種類(国内型、先進国型、新興国型)
  2. 資産複合バランス型インデックスファンドが2種類

 

です(運用は、野村アセットマネジメントです)。

 

 

岡崎信用金庫 つみたてNISA対象商品 のまとめ

 

 1 株式型

 

1 国内株式型
 商品名称 野村インデックスファンド日経225(Funds-i日経225)
商品分類  国内株式型
商品説明 国内株式を投資対象とする
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.432
ベンチマーク  日経平均株価日経225
純資産(億円) 367.9
 基準価額(2019/5/10) 23937
設定  2010/11/26
方式  ファミリーファンド
特徴  日経225に連動する資成果を目指す
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.52
1年 0.74
3年(年率) 11.84
5年(年率) 10.80
設定来 149.62
レーティング  ★★★

 

 

2 海外株式型 3種類 
 商品名称 野村インデックスファンド外国株式(Funds-i外国株式) 野村インデックスファンド外国株式・為替ヘッジ型(Funds-i外国株式・為替ヘッジ型) 野村インデックスファンド・新興国株式(Funds-i 新興国株式)
商品分類  海外株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 外国の株式を主要投資対象とします。(日本を除く) 

外国の株式を主要投資対象とします。(日本を除く) 

新興国の株式を主要投資対象とします。 
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.594 0.594 0.648(信託財産留保額:0.3%)
ベンチマーク  MSCI -KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジなし) MSCI -KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジあり) MSCI -エマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジなし)
純資産(億円) 112.0 35.4 44.2
 基準価額(2019/5/10) 27057 16508 14174
設定  2010/11/26 2010/11/26 2011/11/26
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI-KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジあり)に連動する投資成果を目指す MSCI -エマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)       
 6ヶ月 8.49 9.49 13.77
1年 8.82 7.14 ▲2.44
3年(年率) 11.47 10.17 10.79
5年(年率) 8.81 7.81 4.98
設定来 180.89 68.72 50.81
レーティング  ★★★★  ★★★ ★★★★

 

 

 3 資産複合バランス型 2種類

 

 商品名称 野村インデックスファンド海外5資産バランス(Funds-i海外5資産バランス) 野村インデックスファンド内外7資産バランス為替ヘッジ型
商品分類  国際バランス型 国際バランス型
商品説明 外国および新興国の各株式・各債券、外国のリートに投資(株式、債券が各1/6ずつ)、リートが1/3 国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、国内リート、海外リートに投資(各株式および各リートに1/6ずつ、各債券に1/9ずつ)
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.648(信託財産留保額:0.2) 0.540(信託財産留保額:0.2%)
ベンチマーク  合成 合成
純資産(億円) 17.4 88.7
 基準価額(2019/5/10) 14028 14005
設定  2013/09/12 2013/09/12
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  外国および新興国の各株式・各債券、外国のリートに投資(株式、債券が各1/6ずつ)、リートが1/3、に連動する投資成果を目指す。 国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、新興国債券、国内リート、海外リートに投資した合成インデックスに連動する投資成果を目指す。(各株式および各リートに1/6ずつ、各債券に1/9ずつ)
リターン(2019/4/30)     
 6ヶ月 7.37 5.70
1年 6.25 4.97
3年(年率) 6.27 4.34
5年(年率) 5.41 5.88
設定来 44.43 41.60
レーティング  ★★★★ ★★★★★

 

 

2 所感

 

5種類に絞り込んでいるので選びやすいです。

また、ファンドの過去の実績は非常に良好です。

 

しかし、信託報酬が割と高めなので、岡崎信用金庫のつみたてNISA対応の各ファンドは、管理人としては、積極的には、おすすめしません。

インデックスファンドは、長期保有の場合、信託報酬が低い方が、トラッキングエラーが少ない成績を残しやすい傾向があります。

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

ヘルスケアセクターETF(VHT:バンガードヘルスケアセクターETF)を購入

1 ヘルスケアセクターETF

 

1 ヘルスケア個別株の不安定要素

 

ヘルスケアセクターは、今後、大きな成長が見込まれるセクターだと思っています。従来より、ジョンソンエンドジョンソンと、ファイザーを買って様子を見ていました。

 

ただし、管理人は、ヘルスケア個別株は、巨額新薬開発の成否の問題と、薬害訴訟リスクを抱える可能性があると警戒しています。

実際、ジョンションエンドジョンソンは、ベビーパウダーアスベスト混入認知の疑い)の訴訟問題(1万2000件)を抱えています。また、ファイザーも訴訟問題を抱えています(ナイジェリア問題、その他)。

 

同じく巨額訴訟問題を抱えていても、タバコ会社のように、潤沢なキャッシュフローがあり、なおかつ、新規参入の恐れがほとんどなく、また、巨額な研究開発費を必要としない業界であれば、高配当狙いの良好な投資対象と言えます。

他方、ヘルスケア個別株は継続的な優れた新薬の開発が必要なので、安泰ではありません。特許切れにより、売り上げ減少、利益減少、株価下落の恐れがあります。

 

2 SBI証券のキャンペーンを利用して購入

 

広くヘルスケアという業界の成長の果実を受け取るために、ETFを購入して様子を見ようと思っていました。

 

今回、SBI証券の米国株(ETF含む)のゴールデンウイークの定期買い付け手数料キャッシュバックキャンペーンの機会を利用して、2回に分けて購入しました。

 

これからも、ヘルスケアセクターETF(VHT)を、適宜、購入していきます。

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

【つみたてNISA投資】 名古屋銀行。株式型2種。バランス型1種。

名古屋銀行のつみたてNISA

 

名古屋銀行のつみたてNISAの商品構成

名古屋銀行は、国内49位(総資産3兆7000億円)の銀行です。

 

国内、海外、バランス型の1種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:1種
  2. 全世界型(除く日本):1種
  3. 国内外バランス型:1種

  

1 国内株式型

 

 商品名称 たわらノーロード日経225
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225
 純資産(億円) 119.7
 基準価額(2019/5/10) 11493
設定  2015/12/07
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.63
1年 0.90
3年(年率)
5年(年率)
設定来 19.85
レーティング ★★★★ 

 

   

 2 全世界型(除く日本)

 

 商品名称  三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
分類 インデックス型
 運用会社 三井住友DSアセットマネジメント
商品分類  海外株式型
商品説明 先進国と新興国の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.27
ベンチマーク  MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 134.2
 基準価額(2019/5/10) 22405
設定  2011/04/18
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円ベース、配当込み)
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 9.05
1年 7.53
3年(年率) 11.34
5年(年率) 8.36
設定来 133.24
レーティング ★★★★

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

3 国内外バランス型

   

 商品名称 iFree 8資産バランス
  インデックス型
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国際、JPモルガンガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 128.4
 基準価額(2019/5/10) 11756
設定  2016/09/08
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する

リターン(2019/4/30) 

 
 6ヶ月 5.49
1年 4.01
3年(年率)
5年(年率)
設定来 20.38
レーティング  

 

 

2 所感

 

名古屋銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、3種類の中から、もしくは、組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

インデックス連動型の投信の特徴としては、

 

  1. 指数と同様の銘柄分散が十分されている
  2. 報道などで指数が身近である(特に日経平均株価TOPIX
  3. 長期(10年以上など)成績では、およそ8割程度のアクティブ型ファンドのリターンを上回る(指数連動のため、銘柄入れ替えの売買が少なく、ファンド構成銘柄の売買コストが低く抑えられているため)

 

などの優れた特徴があります。

 

上記の理由より、管理人は、投資信託はインデックス(指数連動、あるいは、パッシブとも呼ぶ)型を好みます。


 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。