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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】MUFG 三菱UFJ銀行のつみたてNISA・アクティブファンドが特徴的・実績良好・際立つ。ぜひ、おすすめ(ひふみプラス・年金積立Jグロース・フィデリティ欧州株ファンド)市場平均に勝つ。



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今回は三菱東京UFJ銀行のつみたてNISAのラインナップを、調べてみました。

 

三菱東京UFJ銀行のつみたてNISA用の投資信託

 

2018年1月から始まるつみたてNISAの投資信託は、大きく分けると、インデックスファンドとアクティブファンドに分けられますが、

 

 三菱東京UFJ銀行の商品の特徴として、

1 インデックスファンド

つみたてNISAの開始にあわせて設定しただろうと思われるファンドが多く、純資産額が非常に小さいファンドが多いのが特徴です。

  三菱UFJ国際投信の商品が主です。

 

2 アクティブファンド

設定年が古く、実績があるファンドを選択していることが特徴で、3商品がラインナップしています。3つのアクティブファンドは、いずれも、インデックスに勝っており、アクティブファンドに投資したい方には、最高の選択の一つと言えます。

(アクティブファンドは、3ファンドとも、関連記事を下部にも、リンクを張っています)

 

1 ひふみプラス(レオス・キャピタルワークス

 2012年5月28日設定  設定来304% 3年 79.8%  

 www.usa-stocks.com

 

2 年金つみたてJグロース(日興アセットマネジメント

 2001年10月31日設定 設定来162.18% 5年 205.83% 10年 75.77%    

 

www.usa-stocks.com

 

3 フィデリティ・欧州株・ファンド(フィデリティ)

 1998年4月1日設定 設定来157.09% 5年 115.44% 10年 47.77% 

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

三菱東京UFJ銀行の販売戦略

インデックスファンド、アクティブファンドを各種取り揃えていますが、同種(同カテゴリ)のファンドを一本に絞りこみ、販売しやすいようにしています。

 

ただ、アクティブファンドを3商品を採用している銀行は少ないと思いますので、つみたてNISAでアクティブファンドでつみたてを検討中の方には、三菱東京UFJ銀行は、有力な選択肢になると思います。

 

インターネットでの販売を主ルートにしたい意図のようで、アクティブファンド全3本、インデックスファンド4本は、インターネットのみで購入できます。現在はインターネットバンキング利用者が多いために、窓口販売をしなくても、お客様が購入に大きな支障はないと判断したものと思われます。

 

つみたてNISAの取り扱いインデックスファンドは、2018年1月のつみたてNISAの開始後から、知名度、信用度を生かして、長期での運用額の上昇をして行くものと思われます。 

三菱東京UFJ銀行と取引のあるかたは、三菱東京UFJ銀行でのつみたてNISAでの資産形成も、一つの選択肢と思います。

 

 

三菱東京UFJ銀行つみたてNISA対象商品 のまとめ

(純資産、基準価額、設定日、リターンなどを加えたファイル)

 

1.インデックスファンド(日本株式型)

  日経平均株価日経225

  TOPIX東証株価指数

  JPX日経400

 

 

f:id:kusunokiyama:20180113065805p:plain

 

2.インデックスファンド(海外株式型。 先進国、新興国、米国)

  つみたて先進国株式

  つみたて新興国株式

  iFree  S&P インデックスファンド

 

f:id:kusunokiyama:20180113065822p:plain

 

3.インデックスファンド 資産均等バランス型

  つみたて8資産均等バランス

  つみたて4資産均等バランス

  野村6資産均等バランス

 

f:id:kusunokiyama:20180113065833p:plain

 

4.アクティブファンド(国内外株式混合型、日本株式型、欧州株式型)

 

  ひふみプラス

  年金積み立てJグロース

  フィデリティ・欧州株・ファンド

 

  アクティブファンドの関連記事は、下記にリンクを張っています。

 (フィデリティ・欧州株・ファンドは、1/17(水)の0:10分投稿予定です)

 

f:id:kusunokiyama:20180113065843p:plain

 

http://www.bk.mufg.jp/isa/shohin/index.html?banner_id=b396562