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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISA 静岡銀行は、つみたてNISAに積極的。全22ファンド。今回はバランス型6ファンドを紹介。全てインデックス型。



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静岡銀行のつみたてNISA(バランス型のみ)

 

 

 

静岡銀行のバランス型のつみたてNISAの特徴

静岡銀行のつみたてNISAは、バランス型6種類、国内株式型7種類、海外株式型9種類の合計22商品が採用されています。

 

今回は、バランス型6種類を比較します。6種類とも全てインデックスファンドです。

 

 

バランス型全商品(投資信託、ファンド)まとめ

 

静岡銀行のつみたてNISA対象のバランス型全商品まとめ(信託報酬、純資産、基準価額)

 

 

1 バランス型(国内外の債券、株式、リート)

 

静岡銀行のつみたてNISA対象の8資産型バランスファンドのまとめ(信託報酬、純資産、基準価額)

1 つみたて8資産均等バランス

 信託報酬:0.2376%

 純資産:2億円

 基準価額:10302円(2018/2/19)

 設定日:2017年8月16日

 

 合成ベンチマーク

(8つのインデックスを12.5%ずつ)

 

各資産のインデックス

 

1 TOPIX東証株価指数

2 MSCI コクサイインデックス(円換算ベース)

3 MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)

4 NOMURA-BPI総合

5 シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)

6 JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)

7 東証REIT指数(配当込み)

8 S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)

 

基本投資割合(各 12.5%ずつ)

 

1 国内株式

2 先進国株式

3 新興国株式

4 国内債券

5 先進国債

6 新興国債券

7 国内リート

8 先進国リート

 

 

2 iFree8資産バランス

 信託報酬:0.2376%

 純資産:64億円

 基準価額:11454円(2018/2/19)

 設定日:2016年9月8日

 リターン:1年 9.94%

 

ベンチマーク:なし

 

基本投資割合

(均等(各12.5%)とすることを原則とする)

 

1 国内株式

2 先進国株式

3 新興国株式

4 国内債券

5 先進国債

6 新興国債券

7 国内リート

8 海外リート

 

各マザーファンドの指数

(均等(各12.5%))

 

1 東証株価指数TOPIX

2 MSCIコクサイ指数(円ベース)

3 FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)

4 NOMURA-BPI総合指数

5 シティ世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)

6 JPモルガン ガバメント・ボンド・インデックスーエマージングマーケッツ グローバル ダイバーシファアイド(円換算)

7 東証REIT指数(配当込み)

8 S&P先進国REIT指数(除く日本)(円ベース)

 

 

 

2 バランス型(国内外の株式と債券)

  

静岡銀行のつみたてNISA対象ファンド 6資産(株式、債券)型まとめ(信託報酬、純資産、基準価額)

 

SMT 世界経済インデックス・オープン

 信託報酬:0.54%

 純資産:0.32億円

 基準価額:10237円(2018/2/19)

 設定日:2017年8月25日

 

 ベンチマーク:なし

 

各資産の組入比率 

 

 基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP国内総生産)総額の比率に基づき決定します。年1回地域別構成比の見直しを行ないます。

 

 債券50%:株式50%

 

1 国内株式:3%

2 先進国株式:27.5%

3 新興国株式:19.5%

4 国内債券:3%

5 先進国債券:27.5%

6 新興国債券:19.5%

 

各資産のインデックス

 

1 TOPIX東証株価指数

2 MSCIコクサイ・インデックス(円ベース)

3 MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)

4 NOMURA-BPI総合

5 シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)

6 JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド(円換算ベース)

 

SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)

 信託報酬:0.594%

 純資産:4億円

 基準価額:10179円(2018/2/19)

 設定日:2017年8月25日

 

 ベンチマーク:なし

 

各資産の組入比率

 

基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP国内総生産)総額の比率に基づき決定します。年1回地域別構成比の見直しを行ないます。

 

 株式75%:債券25%

 

1 国内株式:4.5%

2 先進国株式:41.25%

3 新興国株式:29.25%

4 国内債券:1.5%

5 先進国債券:13.75%

6 債券:9.75%

 

各資産のインデックス

 

1 TOPIX東証株価指数

2 MSCIコクサイ・インデックス(円ベース)

3 MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)

4 NOMURA-BPI総合

5 シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)

6 JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド(円換算ベース)

 

 

SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)

 

 信託報酬:0.486%

 純資産:4億円

 基準価額:10179円(2018/2/19)

 設定日;2017年8月25日

 

 ベンチマーク:なし

 

各資産の組入比率

 

基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP国内総生産)総額の比率に基づき決定します。年1回地域別構成比の見直しを行ないます。

 

 株式25%:債券75%

 

1 国内株式:1.5%

2 先進国株式:13.75%

3 新興国株式:9.75%

4 国内債券:4.5%

5 先進国債券:41.25%

6 新興国債券:29.25%

 

各資産のインデックス

 

1 TOPIX東証株価指数

2 MSCIコクサイ・インデックス(円ベース)

3 MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)

4 NOMURA-BPI総合

5 シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)

6 JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド(円換算ベース)

 

つみたて4資産均等バランス

 信託報酬:0.2376%

 純資産:0.38億円

 基準価額:10379円(2018/2/19)

 設定日:2017年8月16日

 

 ベンチマーク:合成インデックス

 

各資産の組入比率

 

1 国内株式:25%

2 先進国株式:25%

3 国内債券:25%

4 先進国債券:25%

 

各資産のインデックス 

 

1 東証株価指数TOPIX

2 MSCI コクサイインデックス(円換算ベース)

3 NOMURA-BPI総合

4 シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)  

 

所感

 

静岡銀行は、投資信託の取り扱いが多く、つみたてNISA対応商品だけでも22種類あります。今回は、バランス型の6種類を紹介しました。一口にバランス型とまとめても、前掲のように、様々なタイプがあり、どの資産が伸びるか、あるいは安定しているか、また、比率はどうするかと考えることは非常に楽しいです。

管理人は、安定資産(定期預金)+株式重視 の組み合わせが好みなので、この6商品からあえて一つ選ぶとすると、SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)を選びます。 

 

 

 

www.usa-stocks.com

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。