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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISA ろうきん(中央労働金庫)は、絞り込んで選びやすい商品構成。株式型5種類を紹介。国内株式型2種類。海外株式型3種類。



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ろうきんのつみたてNISA(株式型)

 

 

 

ろうきんの株式型のつみたてNISAの特徴

ろうきんのつみたてNISAは、国内株式型2種類、海外株式型3種類、バランス型5種類の合計10商品が採用されています。

 

今回は、株式型5種類を記します。全てインデックスファンドです。国内株式型2種類。海外株式型3種類。

 

 

株式型全商品まとめ

 

ろうきんのつみたてNISA 株式型の商品まとめ 商品名称、純資産、基準価額、リターンの一覧表

 

 

1 国内株式型(インデックス型)

 

ろうきんのつみたてNISA 国内株式型の商品まとめ 商品名称、純資産、基準価額、リターンの一覧表

 

1 たわらノーロード日経225

 アセットマネジメントOne

 信託報酬:0.1836%

 純資産:45億円

 基準価額:11482円(2018/2/23)

 設定日:2015年12月7日

 

2 iFree TOPIXインデックス

 大和投資信託

 信託報酬:0.1836%

 純資産:4億円

 基準価額:13410円(2018/2/23)

 設定日:2016年9月8日

 

 

 

 

 

 

2 海外株式型(インデックス型)

 

ろうきんのつみたてNISAの海外株式型の商品まとめ 商品名称、純資産、基準価額、リターンの一覧表

 

1 たわらノーロード先進国株式

 アセットマネジメントOne

 信託報酬:0.216%

 純資産:197億円

 基準価額:11971円(2018/2/23)

 設定日:2015年12月18日

 

2 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型

 愛称:Fund-i 外国株式・為替ヘッジ型

 

 野村アセットマネジメント

 信託報酬:0.594%

 純資産:28億円

 基準価額:15818(2018/2/23)

 設定日:2013年5月7日

 

3 iFree 新興国株式インデックス

 大和投資信託

 信託報酬:0.3672%

 純資産:15億円

 基準価額:14234円(2018/2/23)

 設定日:2016年9月8日

  

 

 

所感

ろうきんのつみたてNISA対象ファンドは、各カテゴリーにつき1種類に絞り込まれており、選びやすいです。また、全て、インデックスファンドですので、運用の巧拙に影響されず、市場平均同等のリターンが得られます。

よく知られているように、アクティブ運用とインデックス運用とのリターン比較では、長期間の範囲で調査すると、8割のアクティブ運用の投資信託は、インデックス運用(楠木が読んだ本は、S&P500をインデックス運用として採用)に勝てないとの研究結果がでており、インデックス運用の市場平均同等のリターンというのは、上出来の運用成果となります。楠木の購入している投資信託も、全てインデックス運用です。

 

 

敗者のゲーム〈原著第6版〉

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チャールズ・エリスのインデックス投資入門

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www.usa-stocks.com

 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。