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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISA 三菱UFJ信託銀行は、絞り込んで選びやすい商品構成。国際バランス型5種類を紹介。商品名称に一貫性があって分かりやすい。



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三菱UFJ信託銀行のつみたてNISA(国際バランス型)

 

 

 

三菱UFJ信託銀行の国際バランス型のつみたてNISAの特徴

三菱UFJ信託銀行の国際バランス型5種類(ロボアドツールでファンド選びをサポート)を記します。全てインデックスファンドです。三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズです。

 

 

国際バランス型全商品まとめ

 

三菱UFJ信託銀行のつみたてNISA対象のバランス型商品まとめ(ロボアドツールがファンド選びをお手伝い) 商品名称、信託報酬、純資産、基準価額などの一覧表まとめ

 

 

国際バランス型(インデックス型)

eMAXIS最適化バランス

三菱UFJ国際投信

 

1 マイゴールキーパー

 信託報酬:0.54%

 純資産:5億円

 基準価額:10270円(2018/2/23)

 設定日:2016年3月30日

 

2 マイゴールキーパー

 信託報酬:0.54%

 純資産:5億円

 基準価額:10750円(2018/2/23)

 設定日:2016年3月30日

 

3 マイゴールキーパー

 信託報酬:0.54%

 純資産:16億円

 基準価額:11261円(2018/2/23)

 設定日:2016年3月30日

 

4 マイフォワード

 信託報酬:0.54%

 純資産:9億円

 基準価額:11772円(2018/2/23)

 設定日:2016年3月30日

  

 

5 マイストライカ

 信託報酬:0.54%

 純資産:22億円

 基準価額:12803円(2018/2/23)

 設定日:2016年3月30日

 

 

1 ファンドの目的

日本を含む世界各国の株式、公社債、および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果を目指します。

 

2 ファンドの特色

特色1

 

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス指数に連動する投資成果を目指して運用を行ないます。

 

・各ファンドの1口あたりの純資産額の変動率を最適化バランス指数の変動率に連動させることを目的とした運用を行ないます。

・最適化バランス指数は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパンがeMAXISシリーズのファンドを参照して算出する指数であり、5つの目標リスク水準別指数の総称です。目標リスク水準別の指数は、eMAXISシリーズにおける各ファンドの対象インデックスの長期間にわたるデータを用いて期待収益率、リスク(標準偏差)等をそれぞれ推計した上で、最適化(目標リスク水準に対してリターンが最大化される)を行い決定される資産クラス別比率に応じて、eMAXISシリーズのファンドの基準価額(分配金再投資)の騰落率を乗じることで算出されます。そのため、ファンド名んつきましても「最適化バランス」という名称を付与しております。

なお、各指数の資産クラス別比率の決定は、原則として年1回行います。

標準偏差とは、リターンの振れ幅の大きさを定量的に測定する尺度です。標準偏差の値が大きいほど、ばらつきの幅が広く、リスクが大きいとされ、逆に値が小さいほど、ばらつきの幅が狭く、リスクは小さいとされます。

 

ファンド名 ファンドが連動することを 目標リスク水

      目指す指数       (年率標準偏差

 

イゴールキーパー  最適化バランス(6%)指数 6%程度

マイディフェンダー  最適化バランス(9%)指数 9%程度

マイミッドフィルダー 最適化バランス(12%)指数 12%程度

マイフォワード    最適化バランス(16%)指数 16%程度

マイストライカー   最適化バランス(20%)指数 20%程度

 

各ファンド及び各指数の目標リスク水準(標準偏差)とリスク・リターン特性のイメージ

 

各ファンドおよび各指数の目標リスク水準(標準偏差)とリスク・リターン特性のイメージ のグラフ

 

目標リスク水準のイメージをつかむための指標

 マイゴールキーパー:長期インフレ対策相当

 マイディフェンダー公的年金相当

 マイミッドフィルダー:米ドル(対円)相当

 マイフォワード:先進国株式(現地通貨)相当

 マイストライカー:国内株式相当

 

 

最適化バランス指数の資産クラス別比率(2017年1月末現在)

 

最適化バランス指数の資産クラス別比率。国内、先進国、新興国。債券、株式、不動産投資信託証券の割合の円グラフの詳細

 

 

特色2

主として各マザーファンドの対象インデックスに採用されている日本を含む世界各国の株式、公社債(マイゴールキーパーは、新興国株式、新興国債券を除く)および不動産投資信託証券に投資を行います。

 

・マイゴールキーパー

日本を含む先進国の株式、公社債および上場投資信託証券(不動産投資信託証券を含みます)に投資を行います。

 

・マイディフェンダー/マイミッドフィルダー/マイフォワード/マイストライカ

日本を含む世界各国の株式(DR(預託証券)を含みます)、公社債および上場投資信託証券(不動産投資信託証券を含みます)に投資を行います。

 

各マザーファンドの運用目標

 

各マザーファンドの運用目標。連動を目指す指数の紹介と説明

 

資産クラス

1 国内株式

 TOPIXマザーファンド

 eMAXIS TOPIXインデックス

 TOPIXと連動する投資成果を目指して運用

 

2 先進国株式

 外国株式インデックスマザーファンド

 eMAXIS 先進国インデックス

 MSCIコクサイインデックス(円換算ベース)と連動する投資成果を目指して運用

 

3 新興国株式

 新興国株式インデックスマザーファンド

 eMAXIS 新興国株式インデックス

 MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース) を連動する投資成果を目指して運用

 

4 国内債券

 日本債券インデックスマザーファンド

 eMAXIS 国内債券インデックス

 NOMURA-BPI総合と連動する投資成果を目指して運用

 

5 先進国債

 外国債券インデックスマザーファンド

 eMAXIS 先進国債券インデックス

 シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)と連動する投資成果を目指して運用

 

6 新興国債券

 新興国債券インデックスマザーファンド

 eMAXIS 新興国債券インデックス

 JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)に連動する投資成果を目指して運用

 

7 国内リート

 東証REIT指数マザーファンド

 eMAXIS 国内リートインデックス

 東証REIT指数(配当込み)と連動する投資成果を目指して運用

 

8 先進国リート

 MUAM G-REITマザーファンド

 eMAXIS 先進国リートインデックス

 S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指して運用

 

 

 各マザーファンドの運用プロセス

各マザーファンドの運用プロセスの図解

 

 特色3

 原則として、為替ヘッジは行いません。

 

 

 

 

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンについて

 イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社は、米国シカゴに本社があるモーニングスター・グループの日本法人です。

 

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの説明

  

 

 

 

所感

三菱UFJ信託銀行のつみたてNISA対象のバランスファンド(ロボアドツールでファンド選びをサポート)は商品名称に一貫性があってわかりやすいと感じます。

 

商品名称をざっとみて、各人がこの程度のリスク・リターン水準であれば、受け入れられると思ったら、一見、選びやすいですが、各最適化指数の内容を深く理解してから選ぼうとすると、逆に、説明がなんのこっちゃいと、分かりにくくが難しいと感じます。

ロボアドツールを使用してみると、5つの商品の中から、実際にロボアドツールが選んだ商品を購入するかは別として、簡単に選べると思いました。

 

実際に、三菱UFJ国際投信のロボアドツール(ポートスター)で診断してみました

 

ロボアドツールはポートスターという名称で、

1 5問答えるだけのカンタン診断:カンタン

2 プロの目線でご提案:プロの目線

3 ファンド選びをお手伝い:迷わない

 

という特徴があります。

 

プロが診断した資産配分を、低コストのバランスファンドで実現!

「個別のファンドを選ぶのは大変」

「市場動向に合わせてリバランスを行うのは難しい」

そのような考えをお持ちで、バランスファンドに関心のあなたへ新提案!

eMAXISシリーズ、5種類のバランスファンドの中から、あなたに合ったファンドの参考情報を提示することで、ファンド選びをお手伝い

 

だそうです。

さっそく無料診断してみました。全部で5問、各問に3つの選択肢があります。

マイストライカーになりました。  

 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。