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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISA 北海道銀行(ほくほくフィナンシャルグループ)は、絞り込んで選びやすい商品構成。インデックス型4種。アクティブ型2種類



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北海道銀行ほくほくフィナンシャルグループ)のつみたてNISA 

  

北海道銀行のつみたてNISAの特徴

インデックス型4種類とアクティブ型2種類の合計6種類の商品構成

 

インデックス型全商品まとめ

北海道銀行のインデックス型の投資信託まとめ 信託報酬、純資産、基準価額などの一覧表

 

1  インデックス型

全投信が三菱UFJ国際投信

 

1 つみたて日本株式(TOPIX

 信託報酬:0.1944%

 純資産:23.22億円

 基準価額:10869円(2018/3/12)

 設定日:2017年8月16日

 ベンチマークTOPIX(配当込み)

 

2 つみたて先進国株式

 信託報酬:0.216%

 純資産:3.4億円

 基準価額:10786円(2018/3/12)

 設定日:2017年8月16日

 ベンチマークMSCIコクサイインデックス(円ベース、配当込み)

 

3 つみたて新興国株式

 信託報酬:0.3672%

 純資産:2.67億円

 基準価額:11192円(2018/3/12)

 設定日:2017年8月16日

 ベンチマークMSCIエマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)

 

4 つみたて8資産均等バランス

 信託報酬:0.2376%

 純資産:4.86億円

 基準価額:10310円(2018/3/12)

 設定日:2017年8月16日

 ベンチマーク:合成インデックス

 

 

 

2 アクティブ型

北海道銀行のアクティブ型の投資信託まとめ 信託報酬、純資産、基準価額などの一覧表

 

1 ひふみプラス

 レオス・キャピタルワークス

 信託報酬:1.0584%

 純資産:5607億円

 基準価額:41580円(2018/3/12)

 設定日:2012年5月28日(ベビーファンド設定)

 ベンチマーク:なし

 リターン1年:35%

 リターン3年:72.6%

 設定来:318.6%

 

2 コモンズ30

 コモンズ投信

 信託報酬:1.0584%以下

 純資産:131.4億円

 基準価額:29616円(2018/3/12)

 設定日:2009年1月19日

 ベンチマーク:なし

 リターン1年:22%

 リターン3年:29.88%

 設定来:218.30%

 

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

  

所感

北海道銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、銀行のつみたてNISAとしては、最もオーソドックスな商品構成になっていると思います。

銀行でつみたてNISA口座の開設を考えている人にとっては、安心して長期投資の効果を実感できる商品構成になっていると思います(インデックス型、アクティブ型)。

海外型のアクティブ投信を検討範囲から除外する人であれば、国内型アクティブ型の「ひふみプラス」と「コモンズ30投信」で十分な商品であると思います。

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。