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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






つみたてNISA 国内20位・西日本シティ銀行の全4種類。商品の特性バランスに配慮した構成。



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西日本シティ銀行のつみたてNISA

 

 

西日本シティ銀行のつみたてNISAの合計4ファンド

西日本シティ銀行は、国内第20位の銀行です。本社は、福岡県福岡市にあり、総資産は9兆9827億円です。

 

西日本シティ銀行のつみたてNISAは、

 

1 国内株式型:1種類

2 海外株式型:2種類

3 8資産均等バランス型:1種類

 

の合計4商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、平均的な商品構成です。

 

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今回は、全4種類を記します。 

 

つみたてNISA 一覧表

 

西日本シティ銀行つみたてNISAまとめ 信託報酬、純資産、基準価額、ベンチマーク、リターン1年 などの一覧表

運用は、大和投資信託です。

 

 

  

1 iFree TOPIXインデックス

 

 信託報酬:0.1836%

 純資産:4.79億円

 基準価額:13259(2018/4/5)

 ベンチマークTOPIX

 設定日:2016年9月8日

 リターン1年:15.65%

 

2 iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)

 

 信託報酬:0.2052%

 純資産:10.89億円

 基準価額:12808円(2018/4/5)

 ベンチマークMSCI コクサイ指数(円ベース)

 設定日:2016年9月8日

 リターン1年:6.94%

 

3 iFree 新興国株式インデックス

 

 信託報酬:0.3672%

 純資産:15.83億円

 基準価額:13649円(2018/4/5)

 ベンチマーク:FTSE RAFIエマージングインデックス(円換算ベース)

 設定日:2016年9月8日

 リターン1年:12.7%

 

4 iFree 8資産バランス

 

 信託報酬:0.2376%

 純資産:70.38億円

 基準価額:11414

 ベンチマーク:なし

 設定日:2016年9月8日

 リターン1年:4.86%

 

所感

西日本シティ銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

日本株式型は、純資産が少ないだろうとの予測をたてていましたが、8資産均等バランス型が、70億円を超える規模まで資金が増加しているとは思っていませんでした。

バランス型の購入により、異なるカテゴリー毎の商品の異なる値動きを利用して、利益、損失を共に小さくすることを目的とする人が多いことを示していると思われます。値動きに翻弄されたくないということでしょうか?

 

管理人は、つみたてNISA商品選びは、株式型をつみたて購入していくつもりなので、考え方の基準点が、バランス型を購入する人と異なっていると思います。

 

www.usa-stocks.com

  

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。