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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】みずほ銀行(最新)・バランス型の資産配分が絶妙。おすすめ。銀行インデックスファンドでは標準的な商品設計



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みずほ銀行のつみたてNISAのラインナップを、調べてみました。

 

みずほ銀行のつみたてNISA用の投資信託

 

 

HPよりの引用

 

2018年1月から、「つみたてNISA」を利用した非課税投資が可能となります。「つみたてNISA」で購入可能な商品は、長期の分散・積立投資に適した商品で金融庁に届け出のあった商品*に限られております。それらの商品の中から、みずほ銀行では、「つみたてNISA」向け商品として投資信託3商品を選定いたしました。これらのファンドは、これから投資をはじめられるお客さまに向いた商品性となっておりますので、将来に向けて資産運用をお考えのお客さまは、ぜひみずほ銀行にご相談ください。今後とも、積極的に商品・サービスの拡充に取り組んでまいります。 

 

各商品の分類

 

2018年1月から始まったつみたてNISAの投資信託は、大きく分けると、インデックスファンドとアクティブファンドとETFに分けられますが、みずほ銀行の商品は、インデックスファンドのみです。

 

 

みずほ銀行 つみたてNISA対象商品 のまとめ

(純資産、基準価額、設定日、リターンなどを加えたファイル。4月6日データに更新)

 

つみたてNISA対象商品まとめ 純資産、基準価額、設定日、リターンなどのまとめ一覧表 

1 たわらノーロード日経225

 

 運用会社:アセットマネジメントOne

 信託報酬:0.1836%

 純資産(2018年4月6日):52.39億円

 基準価額(2018年4月6日):11404円

 設定:2015年12月7日

 リターン1年:15.26%

 

2 野村つみたて外国株投信

 

 運用会社:野村アセットマネジメント

 信託報酬:0.2052%

 純資産(2018年4月6日):14.58億円

 基準価額(2018年4月6日):9987円

 設定:2017年10月2日

 

3 たわらノーロードバランス 堅実型

 

 運用会社:アセットマネジメントOne

 信託報酬:0.2376%

 純資産(2018年4月6日):0.27億円

 基準価額(2018年4月6日):9897円

 設定:2017年11月8日

 

4 たわらノーロードバランス 標準型

 

 運用会社:アセットマネジメントOne

 信託報酬:0.2376%

 純資産(2018年4月6日):0.94億円

 基準価額(2018年4月6日):9885円

 設定:2017年11月8日

 

5 たわらノーロードバランス 積極型

 

 運用会社:アセットマネジメントOne

 信託報酬:0.2376%

 純資産(2018年4月6日):1.52億円

 基準価額(2018年4月6日):9799円

 設定:2017年11月8日

 

 

 

バランス型の資産配分の詳細別表

 

たわらノーロードバランス型の資産配分の詳細別表

 

資産複合10資産複合:たわらノーロードバランスファンド

         堅実型(%)    標準型(%)   積極型(%)

国内債券      36        17       3

先進国債券     36        27       14

新興国債券     8         6       3

国内株式      4         7       13

先進国株式     12        27       40

新興国株式     1         1         2

国内リート     2         10        13

先進国リート    1         5       12

 

債券合計      80        50       20

株式合計      17        35       55

リート合計     3         15       25

 

所感

株式型の純資産は成長していますが、バランス型の純資産はまだ小さいです。

 

バランス型は、株式比率、リート比率の割合の変化(積極型への増加)が、既存の資産形成が銀行メインの、リスクをあまりとりたくないお客様へ、積極型への勧誘するときの商品説明にうまく使える絶妙なバランスだと思い、感心しました。

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

 





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