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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】ゆうちょ銀行 全国に店舗が多くなじみあり。開始6ヶ月間のリターン、成長を調査!!純資産額は順調に増加中!!基準価額はほぼ横ばい。



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ゆうちょ銀行のつみたてNISA

 

  

ゆうちょ銀行のつみたてNISAの特徴

ゆうちょ銀行のインデックス型(株式型、バランス型)と、アクティブ型(国際株式型)の6ヶ月間、成長を調べてみました。

 

  

インデックス型 

1 株式型 

  株式型  株式型  株式型 
区分  国内株式  海外株式  海外株式 
商品名称 つみたて日本株式(TOPIX つみたて先進国株式 つみたて新興国株式 
 店頭(電話) ○  ○  ○ 
 ゆうちょダイレクト ○  ○  ○ 
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信  三菱UFJ国際投信 
商品分類  国内株式インデックス  海外株式インデックス  海外株式インデックス 
商品説明 日本の株式市場全体の値動きを表す代表的な株価指数東証株価指数TOPIX)に連動 日本を除く世界の先進国で構成されている株価指数MSCI KOKUSAI Index(円換算ベース)」に連動 新興国で構成されている株価指数MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)」に連動 
購入時手数料  なし  なし  なし 
 信託報酬 0.1944  0.216  0.3672 
ベンチマーク   TOPIX  MSCI コクサイ MSCI エマージング
 純資産(億円)

24.33(20.95)

()内は2018/2/28

8.28(3.05)

()内は2018/2/28

5.62(2.44)

()内は2018/2/28

 基準価額 10920(11038) 10868(10728) 10090(11252)
設定   2017/8/16 2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド  ファミリーファンド 
特徴       
リターン  ()内は、2018年2月28日     
 6ヶ月 -1.45(10.27) 0.01(7.23) -4.65(8.71)
3年       
5年       
設定来       
       

 

  

 バランス型

       
区分  海外バランス 海外バランス  海外バランス 
 商品名称 JP4資産均等バランス  野村6資産均等バランス つみたて8資産均等バランス
 店頭(電話) ○  ○  ○ 
 ゆうちょダイレクト ○  ○  ○ 
 運用会社 JP投信 野村アセットマネジメント 三菱UFJ国際投信 
商品分類  国内外資産複合 国内外資産複合インデックス  国内外資産複合インデックス
商品説明 国内および先進国の「債券」「株式」(4資産)に均等に分散投資 国内および海外の「債券」「株式」「リート(不動産投資信託)」(6資産)に均等に分散投資 国内および海外(先進国、新興国)「債券」「株式」「リート(不動産投資信託) 」(8資産)に均等に分散投資
購入時手数料  なし  なし  なし 
 信託報酬 0.2376 0.2376 0.2376
ベンチマーク  なし  合成インデックス 合成インデックス
 純資産(億円) 4.09(1.24億円) 10.25(2億円) 18.03(3.52億円) 
 基準価額 10074(10085) 10305(9990) 10336(10339)
設定   2017/10/18 2017/9/19 2017/8/16
方式  ファンドオブファンズ ファミリーファンド  ファミリーファンド 
特徴  ファンドオブファンズ用の4種類のファンドを用意    
リターン 

()内は、2018年2月28日

   
 6ヶ月 -0.69 -0.58 -1.54(2.38)
3年       
5年       
設定来       
       

 

 

アクティブ型

国際株式型  

アクティブ    
区分  国内外株式 国内外バランス
 商品名称 セゾン資産形成の達人ファンド セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
 店頭(電話) x x
 ゆうちょダイレクト ○  ○ 
 運用会社 セゾン投信 セゾン投信
商品分類  国内外資産複合 国内外資産複合 
商品説明 日本と海外(先進国、新興国)の株式を中心に投資 日本と海外(先進国、新興国)の株式と債券へ原則半分ずう投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬 0.5724%(1.35±0.2) 0.4968%(0.68±0.03)
ベンチマーク     
 純資産(億円) 620.83(577.66億円) 1603.34(1548.94億円)
 基準価額 20827(20873) 14243(14295)
設定   2007/3/15 2007/3/15
方式  ファンドオブファンズ ファンドオブファンズ
特徴  数社の10本のETF バンガードの8本のETF
リターン  ()内は2018/2/28  
 6ヶ月 0.49(13.37) -2.86(6.7)
3年  11.18(25.98) 3.88(11.8)
5年  17.41(37.58) 0.35(11.85)
設定来  (115.7) (47.89)
     

 

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

所感 

 

ゆうちょ銀行のつみたてNISAの成長を調べてみました。純資産額は順調に増えていますが、基準価額は、現在のところ、ほぼ横ばいか若干減少です。


金融庁作成の資料をみると、地域、資産を分散してつみたて投資すると、20年間の長期間では、だいたいいつ始めてもリターンがプラスになっていました(下記の金融庁の 「つみたてNISA早わかりガイドブック」より)。

 

不定期につみたてNISAの各商品の純資産、基準価額を調べて行きます。

 

www.usa-stocks.com

 

 

www.fsa.go.jp

  

 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。





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