page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】【イオン銀行】【 ひふみプラス他、アクティブファンドが超充実。最大級の12ファンドを採用】ネット専用ファンド多数で選びやすい。開始6ヶ月間のリターン、成長を調査!!つみたての選択肢に加えてもよいかも



にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村

 

  

イオン銀行つみたてNISAの特徴

イオン銀行のつみたてNISA

 

アクティブ型(国内株式型、国際株式型、国内外バランス型)

 

の6ヶ月間、成長を調べてみました。

 (各ファンドの過去記事をご参考のために、リンクを張っています)

 

1 アクティブ型の商品まとめ

1 国内株式型

 

 1 年金積立Jグロース

 2 大和住銀DC国内株式ファンド

 3 ひふみプラス

  4 コモンズ30ファンド

 5 ニッセイ日本株ファンド

  

2 海外株式型

 

 6 フィデリティ・欧州株・ファンド

 7 フィデリティ・米国優良株・ファンド

 

3 バランス型

 

 8 のむラップ・ファンド

 9 ハッピーエイジング20

 10 ハッピーエイジング30

 11 ハッピーエイジング40

 12 世界経済インデックスファンド

 

 

2  各アクティブファンドのまとめ一覧表とチャート

 

1 国内株式型

 

 商品名称 Jグロース 大和住銀DC国内株式ファンド ひふみプラス  コモンズ30   ニッセイ日本株ファンド
ネット専用ファンド ○  ○  ○  ○  ○ 
 運用会社 日興 大和住銀 レオス  コモンズ  ニッセイ 
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内、海外の株式型  国内、海外の株式型  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資 日本、海外の株式に投資 日本、海外の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.89 1.03 1.06 1.06 1.08
ベンチマーク  TOPIX  TOPIX なし なし TOPIX
 純資産(億円) 237 132 6095 144 823
 基準価額(2018/7/12) 25184 13159 41458  29574 22524 
設定  2001/10/31 2006/10/23 2012/5/28 2009/1/19 2001/12/26
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  成長性、自己資本比率が高い企業、株主への利益還元を重視 割安性を重視し、収益性・成長性を勘案  市場価値が割安な株式に投資  30年目線で、30銘柄程度のグローバル企業に集中投資 PER,PBR等に着目して割安株投資
リターン  2018/6/30 2018/6/30 2018/6/30 2018/6/30 2018/6/30
 1年 14.23 7.35 23.09 13.71  5.27
3年(年率) 7.44 3.27 16.58 7.65 2.18
5年(年率) 15.02 9.84 22.83  12.09  9.69
10年(年率) 6.64 5.08     4.20
           

 

 

f:id:kusunokiyama:20180713164112p:plain

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

 

 

www.usa-stocks.com

 

2 海外株式型

 商品名称 フィデリティ・欧州株・ファンド フィデリティ・米国優良株・ファンド
 ネット専用 ○  ○ 
 運用会社 フィデリティ フィデリティ
商品分類  海外株式型 海外株式型 
商品説明 欧州の株式に投資 米国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(%) 1.62 1.61
ベンチマーク  MSCI ヨーロッパ・インデックス S&P500(税引き前配当金込み/円ベース)
 純資産(億円) 196 208
 基準価額(2018/6/12) 27589 21725
設定  1998/4/1 1998/4/1
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  個別企業分析により、優良企業を剪定し、利益成長性等を比較して、妥当と思われる株価水準で投資 個別企業分析により、国際的な優良企業や将来の優良企業に投資
リターン  2018/6/30 2018/6/30
1年 10.28 10.89
3年(年率) 5.86 3.37
5年(年率) 12.94 13.30
10年(年率) 6.10 7.08
     

 

 

f:id:kusunokiyama:20180713165228p:plain

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

3 バランス型

 

 商品名称 のむラップファンド(積極型) ハッピーエイジング20 ハッピーエイジング30 ハッピーエイジング40 世界経済インデックスファンド
ネット専用ファンド ○  ○  ○  ○  ○ 
 運用会社 野村 損保ジャパン 損保ジャパン 損保ジャパン 三井住友TAM(三井住友トラストアセットマネジメント)
商品分類  国内外資産複合 国内外資産複合  国内外資産複合 国内外資産複合 国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT 国内外の株式、債券に分散 国内外の株式、債券に分散  国内外の株式、債券に分散  国内外の株式、債券に分散 
購入時手数料  なし  なし  なし なし  なし 
 信託報酬(税込)% 1.49 1.59 1.46 1.30 0.54
ベンチマーク  なし 合成 合成 合成 不明
 純資産(億円) 245 103 126 152 583 
 基準価額(2018/7/12) 20691 14806 14967 14797 22380 
設定  2010/3/15 2000/7/31 2000/7/31 2000/7/31 2009/1/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  野村證券が独自開発した資産運用モデルを使用した最適化運用 長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差相関係数を予測して投資。国内外の株式の基準組み入れ比率を90% 長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差相関係数を予測して投資。国内外の株式の組み入れ比率を70%。  長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差相関係数を予測して投資。国内外の株式の組み例比率を50% 株式と債券の比率を50%:50%にします。組み入れ比率は、GDP総額の比率を参考に決定 
リターン  2018/6/30 2018/6/30 2018/6/30 2018/6/30 2018/6/30
 1年 4.71 6.06 4.38 3.26 2.86 
3年(年率) 2.14 2.93 2.21 2.15  0.87
5年(年率) 8.50 9.74 8.21 6.41 6.71
10年(年率) - 3.78 3.45 3.11 -
           

 

f:id:kusunokiyama:20180713170601p:plain

f:id:kusunokiyama:20180713170900p:plain

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

 

 3 所感 

  

イオン銀行のつみたてNISAの成長を調べてみました(今回はアクティブファンド)。

成績良好なアクティブファンドを多数採用した、非常に魅力的なラインナップになっています。個性豊かで、概ね実績も優れています。

過去の成績が優秀なので、各々のアクティブファンドの将来性を期待し、信じる方は、つみたて設定されてもよいと思います。

 

 

www.fsa.go.jp

  

 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。