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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】【りそな銀行】厳選4商品で選びやすい。各カテゴリの商品を取り揃えている。



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りそな銀行つみたてNISAの特徴

りそな銀行のつみたてNISA

 

インデックス型4商品

(国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、国内外バランス型)

 

 

の6ヶ月間、成長を調べてみました。

 

1 ファンドの銘柄紹介

 

 

1 バランス型  

 1 つみたてバランスファンド

  ・何に投資したらよいか分からない

  ・世界の資産に幅広く投資したい

  

2 株式型

 1 Smart-i 日経225インデックス

  ・親しみのある日本企業の成長を資産形成に取り込みたい

  ・為替リスクはとりたくない

 

 2 Smart-i 先進国株式インデックス

  ・安定感のある先進国企業の成長をじっくりとらえたい

  ・円建て資産だけでは不安だ

 

 3 Smart-i 新興国株式インデックス

  ・魅力のある新興国企業の高成長に期待したい

  ・円建て資産だけでは不安だ

 

  

2  インデックスファンド紹介

 1 資産複合バランス型

 

 商品名称 つみたてバランスファンド
   
 運用会社 りそなアセットマネジメント
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT不動産投資信託
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2106
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 5.6
 基準価額(2018/7/27) 10259
設定  2017/10/26
方式  ファミリーファンド
特徴  国内株式:30%、先進国株式:20%、新興国株式:5%、国内債券:20%、先進国債券:5%、新興国債券:5%、国内リート:10%、先進国リート:5%
リターン(2018/6/30時点)  
6ヶ月 ▲2.02
1年
3年
設定来 0.50
 分配金 なし 

  

 

2 株式型

 

 商品名称 Smart-i 日経225インデックス Smart-i  先進国株式インデックス Smart-i 新興国株式インデックス
       
 運用会社 りそなアセットマネジメント りそなアセットマネジメント りそなアセットマネジメント
商品分類  国内株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 日本の株式に投資 先進国の株式に投資(日本を除く) 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.216 0.3672 
ベンチマーク  日経平均株価日経225 MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース) MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)
 純資産(億円) 8.9  1.5 0.8
 基準価額(2018/7/27) 11911 11496 10312
設定  2017/8/29 2017/8/29 2017/8/29
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)に連動する資成果を目指す MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2018/6/30時点)       
 6ヶ月 ▲1.14 ▲2.30 ▲10.70
1年 ー  ー   
3年 ー   
設定来 17.02 9.74 ▲1.64
分配金  なし  なし  なし

 

 

3 所感 

  

りそな銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

4つのカテゴリに1商品を投入したファンドラインナップです。

純資産が小さいですが、ファミリーファンド方式なので、マザーファンドがおきければ、それなりの安定運用ができると思います。

とはいえ、純資産の大きさで、金融機関の力の入れ具合がある程度わかると思いますので、それから判断すると、りそな銀行は、あまり力を入れていないのではないかと思います。

 

  

ww.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。





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