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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】 ふくおかFG(福岡銀行、熊本銀行、親和銀行) 国内株式型2種。国内外株式型4種。国際バランス型3種。充実。アクティブ型は、ひふみプラス、コモンズ30、セゾン投信2種



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 ふくおかフィナンシャルグループのつみたてNISA

 

ふくおかフィナンシャルグループ

 

 福岡銀行(九州全域)

 熊本銀行熊本県を地盤とする)

 親和銀行長崎県を地盤とする)

 

の3銀行は、つみたてNISAの商品ラインナップを統一しています。

 

 

1 国内株式型

  コモンズ30(アクティブ型)

  つみたて日本株式(日経平均) (インデックス型)

 

2 外国株式型

  ひふみプラス(アクティブ型)

  セゾン資産形成の達人ファンド(アクティブ型)

  つみたて先進国株式(インデックス型)

  つみたて新興国株式(インデックス型)

 

3 外国株式型

  セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(アクティブ型)

  つみたて4資産均等バランス(インデックス型)

  つみたて8資産均等バランス(インデックス型)

 

  

日本国内株式型

2 国内株式型

 

 商品名称 コモンズ30 つみたて日本株式(日経平均
  アクティブ型 インデックス型
 運用会社 コモンズ投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 国内外の株式 国内の株式
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 1.0584 0.19
ベンチマーク  なし 日経平均株価(日経225)
 純資産(億円) 140 12
 基準価額(2018/8/14) 29030 11511
設定  2009/1/19 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  30銘柄程度に厳選投資を行い、短期的な売買は行わず、長期保有を基本とする  日経平均株価(日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2018/7/31時点)

★★★★ (レーティング)

 
6ヶ月 ▲1.0  ▲1.5
1年 13.91
3年(年率) 8.27
5年(年率) 12.59
設定来 222.08 3.36
 分配金 1360円 なし

 

 

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2 海外株式型

 

 商品名称 ひふみプラス セゾン資産形成の達人ファンド つみたて先進国株式 つみたて新興国株式 
  アクティブ型 アクティブ型  インデックス型 インデックス型
 運用会社 レオスキャピタルワークス セゾン投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外株式型 国外株式型 国外株式型 国外株式型
商品説明 国内外の株式に投資  国内外の投資信託証券に投資する 先進国の株式に投資(日本を除く) 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 1.0584 1.35±0.2 0.216 0.3672
ベンチマーク  なし  なし MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース) MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)
純資産(億円) 6124 646 11 7
 基準価額(2018/8/14) 40771  21275 11207 10122
設定  2012/5/28 2007/3/15 2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド  ファンドオブファンズ ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  ためて、ふやして、進化する。市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します  一貫した「長期投資」という投資哲学に基づいて運用されている投資信託証券への投資を通じて、長期的な資産の成長を図る MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)に連動する資成果を目指す MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2018/6/30時点)  ★★★★(レーティング) ★★★★★(レーティング)    
 6ヶ月 ▲3.22 0.82 0.53 ▲9.72
1年 19.25 14.29 ー 
3年(年率) 14.62 7.30 ー 
5年(年率) 21.07  14.22 ー 
10年(年率) 10.39 ー 
設定来 317.60 117.46 12.95 5.94
分配金  なし なし  なし  なし

 

 

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3 資産複合バランス型

 

 商品名称 セゾン バンガード・グローバルバランスファンド つみたて4資産均等バランス つみたて8資産均等バランス 
  アクティブ型 インデックス型 インデックス型
 運用会社 セゾン投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合 国内外資産複合 国内外資産複合
商品説明 国内外の株式:債券=50:50 国内、先進国の株式、債券 国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT不動産投資信託
購入時手数料  なし なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.68±0.02  0.2376 0.2376
ベンチマーク  なし 合成 合成
 純資産(億円) 1637 2.8 25
 基準価額(2018/8/14) 14441 10460 10307
設定  2007/3/15 2017/8/16 2017/8/16
方式  ファンドオブファンズ ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  インデックス型の外国投資証券への投資を通じて、世界30カ国以上の株式および10カ国以上の債券に実質的に分散投資を行う 国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券の指数を均等比率(25%)で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す 国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの指数を均等比率(12.5%)で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す
リターン(2018/6/30時点) ★★★(レーティング)    
6ヶ月 ▲1.26 ▲0.81 ▲1.29
1年 5.35
3年 1.75
5年 7.15
10年 4.43
設定来 46.03 5.93 5.28
 分配金 なし なし  なし

  

 

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所感

 

ふくおかフィナンシャルグループは、国内株式型、海外株式型、海外バランス型をそれぞれ3商品ずつ、ラインナップしています。わかりやすい商品構成です。

つみたてNISAで、つみたて投資をしようと考えるかたには、どれかが当てはまる商品構成ではないかと思います。

 

 

また、インデックス型に採用されている、三菱UFJ国際投信は、豊富なラインナップを揃え、証券会社、銀行に多数採用されています。

 

 

 

  

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。