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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】 ろうきん(中央労働金庫)は、絞り込んで選びやすい商品構成。株式型5種類(国内 2種類。海外 3種類)



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ろうきんのつみたてNISA(株式型)

 

 

 

1 ろうきんの株式型のつみたてNISAの特徴

 

ろうきんのつみたてNISAは、

①国内株式型;2種類

②海外株式型:3種類

③バランス型5種類

 

の合計10商品が採用されています。

 

今回は、株式型5種類のインデックスファンドです。

 

1 国内株式型

 

 商品名称 たわらノーロード(日経225 iFree TOPIX インデックス
     
 運用会社 アセットマネジメントOne 大和投資信託
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225 東証株価指数TOPIX
 純資産(億円) 70.3 6.5
 基準価額(2018/8/22) 11824 13072
設定  2015/12/7 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す 日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2018/7/31時点)     
 6ヶ月 ▲1.62 ▲3.51
1年 14.90 10.39
3年 ー 
設定来 19.29 34.97
分配金  なし  なし 

 

 

2 海外株式型

 

 商品名称 たわらノーロード先進国株式 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 iFree新興国株式
愛称    Fund-i 外国株式・為替ヘッジ型  
 運用会社 アセットマネジメントOne 野村アセットマネジメント 大和投資信託
商品分類  海外株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 海外(先進国)の株式に投資する。(日本を除く)

海外(先進国)の株式に投資します。(日本を除く) 

海外(新興国)の株式に投資します。
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.216 0.594 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイ・インデックス(円ベース、為替ヘッジなし) MSCI -KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジあり) FTSE RAFI エマージング インデックス(円換算)
純資産(億円) 263 34.7 17.4
 基準価額(2018/8/22) 12785 16568 12972
設定  2015/12/18 2017/10/2 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイ・インデックス(円ベース、為替ヘッジなしに連動する資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す FTSE RAFI エマージング インデックス(円換算)に連動する投資成果を目指す。
リターン(2018/7/31時点)       
 6ヶ月 ▲0.51 4.7 ▲9.29
1年 12.41 12.2 6.98
3年(年率) 10.8
5年(年率) 12.3
設定来 27.72 71.6 34.98
分配金  なし  なし  なし

 

 

2 所感

 

ろうきんのつみたてNISA対象ファンドは、各カテゴリーにつき1種類に絞り込まれており、選びやすいです。

また、全て、インデックスファンドですので、運用の巧拙に影響されず、市場平均同等のリターンが得られます。

つみたてNISAの非課税期間を最大限に生かして、大きくなるのをじっくり待つことがよいと思います。 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。