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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】 北陸銀行(ほくほくフィナンシャルグループ)の株式型と均等バランス型の計5種類を紹介。抜けなくダブらずよく絞り込まれて選びやすい商品構成(北陸銀行その1))



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北陸銀行のつみたてNISA(株式型、バランス型)

 

 

 

北陸銀行の株式型、バランス型のつみたてNISAの商品構成

 

北陸銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型 :1種類
  2. 海外株式型 :3種類
  3. 均等バランス型 :1種類
  4. 最適化バランス型 :5種類
  5. ターゲットイヤーバランス型:3種類

 

の合計13商品が採用されています。

銀行のつみたてNISA型としては、商品が、抜けなく、ダブらず、よく考えられた充実した商品構成となっています。

 

 

今回は、株式型およびバランス型の5種類を記します。

国内株式型1種類、海外株式型3種類、均等バランス型1種類の合計5種類を紹介いたします。

 

 

株式型、均等バランス型まとめ

  

たわらノーロード シリーズ   5種類の株式型インデックスファンドを整理

 商品名称 たわらノーロードTOPIX たわらノーロード先進国株式 たわらノーロード先進国株式(ヘッジあり) たわらノーロード新興国株式 たわらノーロードバランス(8資産均等型)
           
 運用会社 アセットマネジメントOne アセットマネジメントOne アセットマネジメントOne アセットマネジメントOne アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式インデックス型 海外株式インデックス型 海外株式インデックス型 海外株式インデックス型 国内外資産複合インデックス型
商品説明 日本の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す 日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す 日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す 新興国の株式市場の値動きに連動する成果を目指す  国内株式、国内債券、先進国株式(除く日本)、先進国債券(除く日本)、新興国株式、新興国債券、国内リート、先進国リート(除く日本)の配分比率は均等とすることを目指す
購入時手数料  なし  なし  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.216 0.216 0.3672 0.3762
ベンチマーク  TOPIX(配当込み) MSCI コクサイインデックス(配当込み、円換算) MSCI コクサイインデックス(配当込み、円換算、円ヘッジ) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算) なし
純資産(億円) 6.9 266.8 31.4 45.1 10.7
 基準価額(2018/9/7) 11094 12767  12688 12877  10317
設定  2017/3/21 2015/12/18 2016/10/3 2016/3/14 2017/7/28
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  東証株価指TOPIX(配当込み)に連動する投資成果をめざして運用を行う。 MSCI コクサイインデックス(配当込み、円換算)に連動する投資成果をめざして運用を行う MSCI コクサイインデックス(配当込み、円換算、為替ヘッジあり)に連動する投資成果をめざして運用を行う MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算)に連動する投資成果を目指して運用を行う  国内株式、国内債券、先進国株式(除く日本)、先進国債券(除く日本)、新興国株式、新興国債券、国内リート、先進国リート(除く日本)の配分比率は均等とすることを目指して運用を行う
リターン(2018/8/31時点)           
 6ヶ月 ▲0.82 7.53 4.84 ▲8.45 2.68
1年 9.35 15.29 13.96 ▲0.79 4.25
3年(年率)
5年(年率) ー  ー 
10年(年率) ー  ー 
設定来 14.30 30.46 28.82 33.99 4.76
分配金  なし なし  なし  なし なし

 

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

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所感

 

北陸銀行ほくほくフィナンシャルグループ)の株式型、均等バランス型の合計5種類を記入しました。

アセットマネジメントOneの商品で、たわらノーロードシリーズで商品が統一されており、商品構成がわかりやすく、選びやすいです。

たわらノーロードシリーズは、最近は、三菱UFJ投資信託eMAXIS Slim シリーズの後塵を拝しているようで、奮起に期待しています。

 

たわらシリーズの商品は、オーソドックスで良いと思いますので、今後の長期間に渡るつみたてNISA運用期間での投資成果に期待しています。 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。