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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】北陸銀行(ほくほくフィナンシャルグループ)のターゲットイヤー バランス型の3種類を紹介。生まれた年代を基準に、そのときの年齢に応じた資産配分に自動的にリバランスするインデックスファンド(北陸銀行その3)



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北陸銀行のつみたてNISA(ターゲットイヤー バランス型)

 

 

 北陸銀行のつみたてNISAの合計13ファンドの商品構成

北陸銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:1種類
  2. 海外株式型:3種類
  3. 均等バランス型:1種類
  4. 最適化バランス型:5種類
  5. ターゲットイヤーバランス型:3種類

 

の合計13商品が採用されています。銀行のつみたてNISA用商品ラインナップとしては、選択肢が多いですが、それぞれ目的が明確にされています。

 

今回は、ターゲットイヤー バランス型の3種類を記します。 

 

ターゲットイヤー バランス型まとめ

 

 

 商品名称 eMAXIS マイマネージャー1970s (分配金再投資コース) eMAXIS マイマネージャー1980s (分配金再投資コース) eMAXIS マイマネージャー1990s (分配金再投資コース)
愛称       
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  外資産複合インデックス 外資産複合インデックス 外資産複合インデックス
商品説明 国内および先進国の株式・債券・リート、新興国の株式・債券

国内および先進国の株式・債券・リート、新興国の株式・債券

国内および先進国の株式・債券・リート、新興国の株式・債券
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.54以内 0.54以内 0.54以内
ベンチマーク  マイライフサイクル指数1970s マイライフサイクル指数 1980s マイライフサイクル指数 1990s
純資産(億円) 0.14 0.13 0.13
 基準価額(2018/9/7) 10080 10149 10081
設定  2017/10/2 2017/10/2 2017/10/2
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 

イボットソン・アソシエイツジャパンの算出するマイライフサイクル指数 1970sに連動する投資成果を目指します。(資産クラス別比率は目標リスク水準に対し、期待収益率が最大となるよう決定する。また、目標リスク水準は時間の経過とともに徐々に減少することを基本とする)

イボットソン・アソシエイツジャパンの算出するマイライフサイクル指数 1980sに連動する投資成果を目指します(資産クラス別比率は目標リスク水準に対し、期待収益率が最大となるよう決定する。また、目標リスク水準は時間の経過とともに徐々に減少することを基本とする) イボットソン・アソシエイツジャパンの算出するマイライフサイクル指数 1990sに連動する投資成果を目指します(資産クラス別比率は目標リスク水準に対し、期待収益率が最大となるよう決定する。また、目標リスク水準は時間の経過とともに徐々に減少することを基本とする)
リターン(2018/8/31時点)       
 6ヶ月 1.19 1.41 ▲0.07
1年
3年(年率)
5年(年率)
設定来 2.38 3.57 3.70
分配金  なし  なし  なし

 

  

 ベンチマークの説明は、下記リンクをご参照ください。

www.usa-stocks.com

 

 

 

 

www.usa-stocks.com

 

www.usa-stocks.com

 

 

所感

 

北陸銀行ほくほくフィナンシャルグループ)のターゲットイヤー バランス型の合計3種類を記入しました。

マイライフサイクル指数(1970s、1980s、1990s)を独自に算出し、算出した指数に連動する運用を目指したターゲットイヤー型バランスインデックスファンドです。

名称、運用のイメージはわかりやすいです。投信会社に運用を、長期的に全面的に任せたい人には向いている商品だと思います。そういった方には、このファンド一本に集中投資するやり方もありだと思います。

また、ファミリーファンド方式をとっているため、資産規模が小さいことによるデメリットはあまりないと思います。

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。