page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】 北洋銀行の全4種類を紹介。商品を絞り込んだ、信託報酬の低い「たわらノーロード」シリーズ。この4種類で世界分散投資が可能。



にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村

北洋銀行のつみたてNISA

 

  

北洋銀行のつみたてNISAの計4ファンドの商品構成

北洋銀行は、国内第19位の銀行です。本社は、北海道札幌市にあり、総資産は8兆9731億円です。

 

北洋銀行のつみたてNISAは、

 

1 国内株式型:1種類

2 海外株式型:2種類

3 均等バランス型:1種類

 

の合計4商品が採用されています。運用会社は、全てアセットマネジメントOneの商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品数が標準的です。

 

1 国内株式型:1種類

 

 商品名称  たわらノーロード日経225
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み
 純資産(億円) 71.8
 基準価額(2018/9/21) 12633
設定  2015/12/7
方式  ファミリーファンド
特徴 

日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価日経225)採用銘柄の中から200銘柄以上に等株数投資。

リターン(2018/8/31時点)   
 6ヶ月 4.46
1年 18.11
3年(年率)
5年(年率)
設定来 20.97
分配金  なし 

 

 

2 海外株式型:2種類  

 

 商品名称  たわらノーロード先進国株式 たわらノーロード新興国株式 
  インデックス型  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne アセットマネジメントOne
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし   なし
 信託報酬(税込)% 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし) 
 純資産(億円) 284.0  47.6
 基準価額(2018/9/21) 13318 13394
設定  2015/12/18 2016/3/14
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド 
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす。 MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす
リターン(2018/8/31時点)     
 6ヶ月 7.53 ▲8.45
1年 15.29 ▲0.79
3年(年率)
5年(年率) ー 
設定来 30.46 33.99 
分配金  なし  なし

 

 

3 バランス型 :1種類

  

 商品名称 たわらノーロードバランス(8資産均等型)
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債JPモルガンエマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数S&P先進国REIT  各インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 11.7
 基準価額(2018/9/21) 10581
設定  2017/7/28
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資することをめざす。
リターン(2018/7/31時点)   
 6ヶ月 2.68
1年 4.25
3年(年率)
5年(年率)
設定来 4.76
分配金 なし

 

 

 

所感

北洋銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

全部で4商品です。商品は、アセットマネジメントOneで統一されており、選びやすい商品構成です。海外株式型は、2種類あり、先進国型と新興国型です。株式型を3商品組み合わせると、全世界に分散投資ができます。

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。