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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】国内22位の 八十二銀行は、絞り込んで選びやすい商品構成。国内株式型2種。海外株式型3種。バランス型2種。資産形成に最適の7種類を採用



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八十二銀行のつみたてNISA 

  

八十二銀行のつみたてNISAの商品構成

国内、海外、バランス型の7種類の商品構成 

 

国内株式型:2種

海外株式型:3種

国内外バランス型:2種

 

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1 国内株式型

 

 商品名称  つみたて日本株式(日経平均 つみたて日本株式(TOPIX) 
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.1944
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み 東証株価指数TOPIX)配当込み
 純資産(億円) 18.2 19.1
 基準価額(2018/10/4) 12430 11454
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 東証株価指数TOPIX)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2018/8/31時点)     
 6ヶ月 4.58 ▲0.81
1年 18.36 9.38
3年(年率)
5年(年率)
設定来 17.79 9.49
分配金  なし  なし

 

   

 2 海外株式型

 

 商品名称  つみたて先進国株式 つみたて先進国株式(ヘッジあり)  つみたて新興国株式
  インデックス型  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、円ヘッジ) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 16.0 0.5 9.7
 基準価額(2018/10/4) 11877 11343 10363
設定  2017/8/16 2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、円ヘッジ) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
リターン(2018/8/31時点)       
 6ヶ月 7.53 4.81 ▲8.46
1年 15.30 13.80 ▲0.48
3年(年率)
5年(年率)
設定来 15.36 13.32 3.00
分配金  なし    なし

 

 

3 国内外バランス型

 

 商品名称 つみたて8資産均等バランス つみたて4資産均等バランス 
  インデックス型 インデックス型 
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等に投資する
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分) 合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の4インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 36.6 4.2
 基準価額(2018/10/4) 10617 10829
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等比率(25%)
リターン(2018/8/31時点)     
 6ヶ月 1.06 1.94
1年 3.47 5.73
3年(年率)
5年(年率)
設定来 4.49 6.07
分配金 なし  なし

 

 

2 所感

八十二銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれています。バランス型を2種類取り揃えているところが特徴です。

銀行でつみたてNISA口座の開設を考えている人にとっては、安心して長期投資の効果を実感できる商品構成になっていると思います。

インデックス連動型の投信は、株式指数連動型ですので、指数と同様の銘柄分散が十分されている、報道などで指数が身近である、長期(10年以上など)では、およそ8割程度のアクティブ型の投信の成績リターンを上回る、などの特徴があります。

  

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。