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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】 国内26位の伊予銀行・いよぎん証券は、絞り込んで選びやすい商品構成。国内株式型1種。海外株式型2種。バランス型1種。フィデリティの米国株アクティブファンドをラインナップ選びやすい、分かりやすい



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伊予銀行・いよぎん証券のつみたてNISA 

  

伊予銀行のつみたてNISAの商品構成

伊予銀行は、本社愛媛県松山市、国内26位、総資産6兆8970億円の銀行です。

 

つみたてNISAは、

国内、海外、バランス型の4種類の商品構成 

 

国内株式型:1種

海外株式型:2種

国内外バランス型:1種

 

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1 国内株式型

 

 商品名称  つみたて日本株式(日経平均
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み
 純資産(億円) 18.0
 基準価額(2018/10/5)  12332
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2018/9/30時点)   
 6ヶ月 13.37
1年 20.55
3年(年率)
5年(年率)
設定来 25.06
分配金  なし 

 

   

 2 海外株式型

 

 商品名称  つみたて先進国株式 フィデリティ・米国優良株・ファンド 
  インデックス型 アクティブ型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 フィデリティ投信
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 米国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.216 1.6092
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) S&P500(税引き前配当金込み/円ベース)
 純資産(億円) 15.9 217.9
 基準価額(2018/10/5) 11754 22786
設定  2017/8/16 1998/4/1
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) 個別企業分析により、国際的な優良企業や将来の優良企業に投資を行います。
リターン(2018/9/30時点)    ★★★ 
 6ヶ月 15.13 16.17
1年 12.96 15.74
3年(年率) 11.06
5年(年率) 13.98
設定来 18.26 127.71
分配金  なし  なし

 

 

3 国内外バランス型

   

 商品名称 つみたて8資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 36.3
 基準価額(2018/10/5) 10526
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する
リターン(2018/9/30時点)   
 6ヶ月 4.24
1年 3.92
3年(年率)
5年(年率)
設定来 6.63
分配金 なし

 

 

2 所感

伊予銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、4種類の中から、株価が最も上昇しそうな市場を選ぶか、もしくは、組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

特徴は、アクティブ型として、フィデリティ・米国優良株・ファンドがラインナップされていることです。設定から20年がたち、良好な成績を出しています。

銀行のつみたてNISAで、アクティブファンドがラインナップされていることは珍しいので、検討に値すると思います。

  

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。