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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】あおぞら銀行(国内30位)商品が豊富で、選びやすく、わかりやすく、使いやすい商品構成



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あおぞら銀行つみたてNISAの特徴

あおぞら銀行のつみたてNISA

 

インデックス型7商品

(国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、バランス型)

 

 

1 ファンドの銘柄紹介(株式型)

 

1 国内株式型  

  1.  つみたて日本株式(TOPIX
  2.  つみたて日本株式(日経平均

 

2 国外株式型

  1.  つみたて先進国株式
  2.  つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)
  3.  つみたて新興国株式

 

3 国内外バランス型

 

  1.  つみたて4資産均等バランス
  2.  つみたて8資産均等バランス

 

 

 

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2  ファンドの詳細

 

1 国内株式型

 

 商品名称 つみたて日本株式(TOPIX つみたて日本株式(日経平均
     
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.1944
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX 日経平均株価日経225
 純資産(億円) 22.0 18.1
 基準価額(2018/10/10) 11217 12188
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  東証株価指数TOPIX)に連動する投資成果を目指す 日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2018/9/30時点)     
 6ヶ月 6.89 13.37
1年 10.67 20.55
3年 ー 
設定来 15.56 25.06
分配金  なし  なし 

 

 

 

2 国外株式型

 

 商品名称 つみたて先進国株式  つみたて先進国株式(為替ヘッジあり) つみたて新興国株式 
       
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国外株式型 国外株式型 国外株式型
商品説明 先進国の株式に投資(日本を除く) 先進国の株式に投資(日本を除く、為替ヘッジあり) 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.216 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース) MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり) MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)
純資産(億円) 15.6 0.5 9.2
 基準価額(2018/10/10) 11523 11120 9897
設定  2017/8/16 2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)に連動する資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり)に連動する資成果を目指す MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2018/9/30時点)       
 6ヶ月 15.13 8.64 ▲2.87
1年 12.96 11.38 0.41
3年 ー 
設定来 18.26 13.51 4.82
分配金  なし  なし  なし

 

 

3 国内外バランス型 

 

 

 商品名称 つみたて8資産均等バランス つみたて4資産均等バランス 
  インデックス型 インデックス型 
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等に投資する
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分) 合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の4インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 36.1 4.1
 基準価額(2018/10/10) 10450 10655
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等比率(25%)
リターン(2018/9/310時点)     
 6ヶ月 4.24 5.81
1年 3.92 5.68
3年(年率)
5年(年率)
設定来 6.63 8.59
分配金 なし  なし

 

 

   

3 所感 

  

あおぞら銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

銀行としては、ラインナップは選びやすい標準設定です。各々の商品は、順調に資産が増加しています。20年の長期間の非課税期間があるので、このままいけば、資産額が順調に、増えていくと思います。

 

  

ww.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。