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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】国内20位・西日本シティ銀行の全4種類。商品の特性バランスに配慮した構成。



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西日本シティ銀行のつみたてNISA

 

 

西日本シティ銀行のつみたてNISAの合計4ファンド

西日本シティ銀行は、国内第20位の銀行です。本社は、福岡県福岡市にあり、総資産は9兆9827億円です。

 

西日本シティ銀行のつみたてNISAは、

 

1 国内株式型:1種類

2 海外株式型:2種類

3 8資産均等バランス型:1種類

 

の合計4商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、平均的な商品構成です。

 

f:id:kusunokiyama:20181002200327p:plain

 

 

今回は、全4種類を記します。 

 

つみたてNISA 一覧表

 

 

 商品名称 iFreeTOPIXインデックス iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
iFree新興国株式インデックス 
iFree8資産バランス
         
 運用会社 大和投資信託 大和投資信託 大和投資信託 大和投資信託
商品分類  国内株式型 海外株式型  海外株式 国内外資産複合
商品説明 国内の株式に投資 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資  国内外の株式(日本、先進国、新興国)、債券(日本、先進国、新興国)、国内外のリートに均等に投資する
購入時手数料  なし  なし  なし なし 
 信託報酬(%) 0.1836 0.2052  0.3672 0.2376
ベンチマーク  TOPIX MSCIコクサイ指数(円ベース) FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算) なし
 純資産(億円) 7.4 17.4 19.0 100.2
 基準価額(2018/10/3) 13985 14643 13533 11832
設定  2016/9/8 2016/9/8 2016/9/8 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 東証株価指数TOPIX)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)の値動きに連動する投資成果を目指す 国内外の株式(日本、先進国、新興国)、債券(日本、先進国、新興国)、国内外のリートに均等配分する
リターン(2018/8/31)        
6ヶ月 ▲0.84 7.50 ▲9.43 0.90
1年 9.31 15.30 ▲0.73 3.34
3年(年率)
5年(年率)
設定来 33.59 43.25 30.29 16.03

 

  

所感

西日本シティ銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

日本株式型は、純資産が少ないだろうとの予測をたてていましたが、8資産均等バランス型が、100億円を超える規模まで資金が増加しているとは思っていませんでした。

バランス型の購入により、異なるカテゴリー毎の商品の異なる値動きを利用して、利益、損失を共に小さくすることを目的とする人が多いことを示していると思われます。値動きに翻弄されたくないということでしょうか?

 

 

www.usa-stocks.com

  

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。