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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【つみたてNISA】 百五銀行(国内33位)の計8種類を紹介。8種揃える銀行は珍しい。大和のiFreeで統一。



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百五銀行のつみたてNISA(国内株式型)

 

 

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百五銀行のつみたてNISAの合計11ファンドの商品構成

百五銀行は、国内第33位の銀行です。本社は、三重県津市にあり、総資産は5兆5000億円です。

 

百五銀行のつみたてNISAは、

 

1 国内株式型:3種類

2 海外株式型:4種類

3 均等バランス型:1種類

 

 

の合計8商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品が多めです。

 

今回は、国内株式型の3種類を記します。 

 

国内株式型まとめ

 

 商品名称  iFree日経225インデックス iFree TOPIXインデックス iFreeJPX日経400インデックス
       
 運用会社 大和証券投資信託 大和証券投資信託 大和証券投資信託
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内株式型
商品説明 国内株式インデックス 国内株式インデックス 国内株式インデックス
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.1836 0.2106
ベンチマーク  日経平均株価日経225 東証株価指数TOPIX JPX日経400
純資産(億円) 29.5 7.0 3.7
 基準価額(2018/10/26) 12970 12379 12236
設定  2016/9/8 2016/9/8 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 

投資成果を日経平均株価日経225)の動きに連動させることをめざす

投資成果を東証株価指数TOPIX)の動きに連動させることをめざす 投資成果をJPX日経インデックス400に連動させることを目指す
リターン(2018/9/30時点)       
 6ヶ月 13.34 6.84 7.06
1年 20.63 10.58 11.00
3年(年率)
5年(年率)
設定来 47.63 40.98 39.30
分配金  なし  なし なし

  

 

 海外株式型まとめ 

 

 商品名称 iFreeS&P500インデックス iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) iFree外国株式(為替ヘッジあり)  iFree新興国株式インデックス 
         
 運用会社 大和投資信託 大和投資信託 大和投資信託 大和投資信託
商品分類  海外株式型 海外株式型  海外株式 新興国株式 
商品説明 米国の株式に投資 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資(為替ヘッジあり)  新興国の株式に投資 
購入時手数料  なし  なし  なし なし 
 信託報酬(%) 0.243 0.2052 0.2052 0.3672
ベンチマーク  S&P500 MSCIコクサイ指数(円ベース) MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)
 純資産(億円) 60.6 16.1 3.5 18.3
 基準価額(2018/10/26) 11345 13372 10595 12652
設定  2017/8/31 2016/9/8 2017/8/31 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 S&P500指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)の値動きに連動する投資成果を目指す  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン(2018/8/31)        
6ヶ月 18.78 15.10 8.58 ▲0.95
1年 18.56 12.96 11.47 3.66
3年(年率)        
5年(年率)        
設定来 23.31 46.85 14.60 36.02

 

 

国内外バランス型 

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和投資信託
商品分類  国内外資産複合(8資産均等型)
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 100.4
 基準価額(2018/9/21) 11338
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2018/8/31)  
6ヶ月 4.46
1年 4.25
3年(年率)
5年(年率)
設定来  18.77

 

 

所感

百五銀行のつみたてNISA対象の国内株式型を調べてみました。

iFreeシリーズは、インデックス全般を網羅しており、非常に良い商品揃えだと思うのですが、純資産が伸び悩んでいるようです。三菱UFJ国際投資信託とのシェア争いで劣勢のようです。

つみたてNISAは、非課税期間が20年間あるなど、投信の長期保有を促す制度設計になっていますので、初期時点の顧客の囲い込みが重要になります。

iFree シリーズも頑張ってもらいたいです。 

  

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。