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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などを学んでいきたいです。






【iDeCo】個人型確定拠出年金を始めました(楽天証券)。理想的と思える配分にしてみた。



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1 楽天証券で個人型確定拠出年金を始めました

 

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1 思い通りに組める金融機関を選んだ

 

管理人は口座開設前に、商品の説明がわかることが前提でしたので、3つの金融機関(楽天証券SBI証券イオン銀行)に絞り込み、最も思い通りに設定できる楽天証券iDeCoを始めました(妻名義、細かな手続きは管理人が実施)

 

2 あくまで投資者の希望を第一にしました

 

妻の意思を最大限反映させるように、ポートフォリオを組みました。

 

楽天証券では、33商品が採用されていますが、絞り込むことは簡単にできました。

 

制度上、長期間引き出せない制限がある投資ですので、まず、値動きがわかりやすく平均的なリターンが期待できるパッシブ(インデックス)ファンドを抽出し、カテゴリに分け、信託報酬の低いファンドを選びました。

 

管理人が自分で組むならば、迷いなく、株式100%にするところですが、資産分散の要望が妻からあり、5商品を組み合わせました。

 

1 選んだ金融投資信託のリスト

 

  • たわらノーロード 先進国株式   :30%
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド  :30%
  • たわらノーロード 先進国債券   :20%
  • 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド  :10%
  • 三井住友・DC外国リートインデックスファンド  :10%

 

安全を重視するために、先進国債券20%、外国リート(リートは安全資産とは言えませんが)を10%を組み入れました。管理人は、リートへの投資経験が少ないのですが、10%組み入れて、様子をみることにしました。

 

 

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3 あとは結果を待つだけです

 

年に1回くらい運用成績をみて、65歳からの年金受け取り開始まで、ほぼ放置する予定です。

 

11月の掛け金引き落としは、11月26日です。

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。