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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA比較】【三菱UFJ銀行】選びやすく、おすすめ。わかりやすい。ひふみも採用



 

  

三菱UFJ銀行つみたてNISAの特徴

三菱UFJ銀行のつみたてNISA

 

  1. インデックス型(国内株式型、国際株式型、国内外バランス型)
  2. アクティブ型(国内外株式型、国内株式型、海外株式型)

 

の1年間、成長を調べてみました。

 

個人的には、一言でいうと、今は、じっと我慢の時だと思っています。

 

  

1 インデックス型の商品名称まとめ

1 日本株式型  なじみのある日本株に投資したい

 

  1. つみたて日本株式(日経平均
  2. つみたて日本株式(TOPIX
  3. iFreeJPX日経400インデックス(JPX日経インデックス400)

  

2 海外株式型  世界の成長と円安時の為替差益を期待したい

 

  1. つみたて先進国株式
  2. つみたて新興国株式
  3. iFree S&P500インデックス

 

3 バランス型  さまざまな資産に投資して安定的にふやした

 

  1. つみたて8資産均等バランス
  2. つみたて4資産均等バランス
  3. 野村6資産均等バランス

 

2 アクティブ型ファンド

 

1 国内外株式  日本を含む世界の株式に投資したい

 

  1. ひふみプラス

 

2 国内株式  なじみのある日本株に投資したい

 

  1. 年金積立Jグロース

 

3 海外株式  海外の株式に投資したい

 

  1. フィデリティ・欧州株・ファンド 

 

 

 

 

2  インデックスファンド紹介

 

1 国内株式型

 

 商品名称 つみたて日本株式(日経平均 つみたて日本株TOPIX iFreeJPX日経400インデックス
       
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UJF国際投信 大和投資信託
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内株式型 
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.1944 0.2106
ベンチマーク  日経平均株価日経225 TOPIX JPX日経400
 純資産(億円) 26.0 37.3 4.8
 基準価額(2019/1/11) 10583 9744 11755
設定  2017/8/16 2017/8/16 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す TOPIXに連動する投資成果を目指す JPX日経400に連動する投資成果を目指す
リターン(2018/12/31)       
 6ヶ月 ▲9.40 ▲12.84 ▲12.64
1年 ▲10.45 ▲16.10 ▲15.88
3年 ー 
設定来 4.04 ▲4.82 14.85
       

 

 

 2 海外株式型

 商品名称 つみたて先進国株式 つみたて新興国株式 iFreeS&P500インデックス
       
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 大和投資信託
商品分類  海外株式型 海外株式型  海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資  米国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし 
 信託報酬(%) 0.216 0.3672 0.
ベンチマーク  MSCIコクサイ インデックス(日本を除く先進国)(円ベース) MSCIエマージング・マーケット インデックス(円ベース)  S&P500
 純資産(億円) 23.1 13.4 60.5
 基準価額(2019/1/11) 10153 9534 10539
設定  2017/8/16 2017/8/16 2017/8/31
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIエマージング・マーケット インデックス(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す S&P500指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン(2018/12/31)      
6ヶ月 ▲9.09 ▲7.65 ▲7.29
1年 ▲11.09 ▲17.40 ▲7.69
3年  
設定来 ▲1.20 ▲6.82 3.33
       

 

 

 3 バランス型

 

 商品名称 つみたて8資産均等バランス つみたて4資産均等バランス 野村6資産均等バランス 
       
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 野村アセットマネジメント 
商品分類  国内外資産複合 国内外資産複合 国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT不動産投資信託 国内外の株式、債券 国内外の株式、債券、REIT不動産投資信託
購入時手数料  なし  なし なし 
 信託報酬(税込)% 0.2376 0.2376  0.2376
ベンチマーク  合成 合成  合成
 純資産(億円) 53.1 6.3 29.6
 基準価額(2019/1/11) 10064 9982 10012
設定  2017/8/16 2017/8/16 2017/9/19
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リート 国内外の株式、債券など4つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債 国内外の株式、債券、リートなど6つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、国内リート、外国リート
リターン(2018/12/31)      
6ヶ月 ▲3.88 ▲5.21 ▲4.04
1年 ▲6.72 ▲7.43 ▲4.68
3年 ー 
設定来 ▲0.65 ▲1.02 ▲1.11
       

  

3 アクティブ型ファンド紹介

 

 商品名称 ひふみプラス 年金積立Jグロース フィデリティ・欧州株・ファンド 
       
 運用会社 レオス・キャピタルワークス 日興アセットマネジメント フィデリティ投信
商品分類  国内外株式 国内株式 海外株式
商品説明 国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します 成長性が高く、株主への利益還元が期待できる企業の株式に投資を行い、中長期的な信託財産の成長を目指します 英国および欧州大陸の取引所に上場(および準ずるもの) されている株式を主要な投資対象とします
購入時手数料  なし  なし なし 
 信託報酬(税込)% 1.0584以下 0.8856 1.620
ベンチマーク  なし TOPIX MSCI ヨーロッパ・インデックス(税引前配当金込/円ベース)
 純資産(億円) 5427.3 222.5 166.8
 基準価額(2019/1/11) 33845 21940 23828
設定  2012/5/28 2001/10/31 1998/4/1
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  ためて、ふやして、進化する。企業業績の変化に着目する定量調査。ヒトの可能性に着目する定性調査を行い、成長企業を発掘する。 徹底したボトムアップ・リサーチで、勝ち組成長企業の選定を行います。  企業活動のグローバル化が進み、企業の成長性などの差が広がるなか、その企業だけの調査では十分ではありません。仕入先や関係会社の調査はもちろんのこと、グローバルネットワークを活かして、世界中の競合他社との比較も行います。 
リターン(2018/12/31)      
6ヶ月 ▲21.48 ▲15.10 ▲13.20
1年 ▲21.23 ▲17.60 ▲12.72
3年(年率) 6.07 1.85 0.56
5年(年率) 10.72 6.84 4.09
10年(年率) - 10.35 10.58
設定来  232.68 117.76 129.25
モーニングスターレーティング ★★★★★ ★★★★ ★★★★

  

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

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4 所感 

  

世界の株安局面の影響でいずれのファンドも、6ヶ月間、1年間のリターンはマイナスです。

 

しかし、20年間という、長期的な積み立てでの資産形成の手段である、「つみたてNISA」は、1年程度の短期間のリターンで判断するべき制度ではありません。

生まれたての赤ん坊が成人するまでの長期間をイメージしてみてください。その長さと同じです。いかに長期間か実感できると思います。

 

現在、つみたて中の方は、狼狽売りなどせずに保持することをお勧めします。それでも価格変動が気になるのであれば、バランス型の3商品の中から選ぶことをお勧めします。株式型と比べ、価格下落が10%以下と安定度が高い商品設計です。

 

是非、じっくりご検討下さい。

  

www.fsa.go.jp

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。