page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA比較】りそな銀行 厳選4商品。選びやすい。



 

  

りそな銀行つみたてNISAの特徴

りそな銀行のつみたてNISA

 

インデックス型4商品

(国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、国内外バランス型)

 

 

の1年間、成長を調べてみました。

 

1 ファンドの銘柄紹介

 

 1 バランス型

1 つみたてバランスファンド
  1. 何に投資したらよいか分からない
  2. 世界の資産に幅広く投資したい
  3. 株安局面でもパフォーマンスを維持したい

  

2 株式型

1 Smart-i 日経225インデックス

 

  1. 親しみのある日本企業の成長を資産形成に取り込みたい
  2. 為替リスクはとりたくない

 

2 Smart-i 先進国株式インデックス

 

  1. 安定感のある先進国企業の成長をじっくりとらえたい
  2. 円建て資産だけでは不安だ

 

3 Smart-i 新興国株式インデックス

 

  1. 魅力のある新興国企業の高成長に期待したい
  2. 円建て資産だけでは不安だ

 

  

2  インデックスファンド紹介

 1 資産複合バランス型

 

 商品名称 つみたてバランスファンド
   
 運用会社 りそなアセットマネジメント
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT不動産投資信託
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2106
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 16.7
 基準価額(2019/1/24) 9724
設定  2017/10/26
方式  ファミリーファンド
特徴  国内株式:30%、先進国株式:20%、新興国株式:5%、国内債券:20%、先進国債券:5%、新興国債券:5%、国内リート:10%、先進国リート:5%
リターン(2018/12/31)  
6ヶ月 ▲6.03
1年 ▲7.93
3年
設定来 ▲5.56
 分配金 なし 

  

 

2 株式型

 

 商品名称 Smart-i 日経225インデックス Smart-i  先進国株式インデックス Smart-i 新興国株式インデックス
       
 運用会社 りそなアセットマネジメント りそなアセットマネジメント りそなアセットマネジメント
商品分類  国内株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 日本の株式に投資 先進国の株式に投資(日本を除く) 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.216 0.3672 
ベンチマーク  日経平均株価日経225 MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース) MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)
 純資産(億円) 10.5 5.8 2.5
 基準価額(2018/1/24) 10899 10474 9510
設定  2017/8/29 2017/8/29 2017/8/29
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)に連動する資成果を目指す MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2018/12/31)       
 6ヶ月 ▲9.41 ▲9.11 ▲7.73
1年 ▲10.44  ▲11.20 ▲17.60
3年 ー   
設定来 6.01 ▲0.26 ▲9.24
分配金  なし  なし  なし

 

 

3 所感 

  

りそな銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

4つのカテゴリに1商品を投入したファンドラインナップで、選びやすいです。

純資産が小さいですが、ファミリーファンド方式なので、マザーファンドがおきければ、それなりの安定運用ができると思います。

株安の影響で、リターンがマイナスが多いですが、20年間という長期の運用期間があるので、値上がりの期待が多いです。

 

商品に特に、こだわりたい方は、ネット証券会社系

 

  1. SBI証券(146商品)
  2. 楽天証券(143商品)
  3. 松井証券(135商品)
  4. カブドットコム証券(133商品)
  5. マネックス証券(122商品)

 

などで、商品を探すことをお勧めしますが、自分の投資スタイルの中心を貫く基軸が確率してないと商品が多すぎて、かえって選びにくいと思います。

 

その点、りそな銀行は商品を絞っているので、単品、もしくは、組み合わせで「つみたてNISA」で。積み立てすることをお勧めします。

 

  

ww.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。