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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA比較】横浜銀行!商品が豊富で利用しやすい。つみたてNISA1年間のリターンを調査



 

  

横浜銀行つみたてNISAの商品紹介

 

横浜銀行のつみたてNISA

 

インデックス型7商品  (指数連動型パッシブファンド)

(国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、国内外バランス型)

 

アクティブ型3種類

(国内株式型、海外株式型、国内外バランス型) 

 

の1年間の成長を調べてみました。

 

1 ファンドの銘柄紹介

 

1 インデックス(パッシブ)ファンド 

 

1 国内株式型  

 

  1. つみたて日本株式(TOPIX
  2. つみたて日本株式(日経平均

 

2 国外株式型

 

  1. つみたて先進国株式
  2. つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)
  3. つみたて新興国株式

 

3 バランス型

 

  1. つみたて4資産均等バランス
  2. つみたて8資産均等バランス

  

2 アクティブファンド

 

1 国内株式型

 

  1. コモンズ30ファンド

 

2 国外株式型

 

  1. セゾン資産形成の達人ファンド

 

3 国内外バランス型

 

  1. セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

 

 

  

2  インデックス(パッシブ)ファンド

 

1 国内株式型

 

 商品名称 つみたて日本株式(TOPIX つみたて日本株式(日経平均
     
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.1944
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX 日経平均株価日経225
 純資産(億円) 38 27.6
 基準価額(2019/1/25) 9975 10798
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  東証株価指数TOPIX)に連動する投資成果を目指す 日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2018/12/31)     
 6ヶ月 ▲12.84 ▲9.40
1年 ▲16.10 ▲10.45
3年 ー 
設定来 ▲4.82 4.04
分配金  なし  なし 

 

 

2 国外株式型

 

 商品名称 つみたて先進国株式  つみたて先進国株式(為替ヘッジあり) つみたて新興国株式 
       
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国外株式型 国外株式型 国外株式型
商品説明 先進国の株式に投資(日本を除く) 先進国の株式に投資(日本を除く、為替ヘッジあり) 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.216 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース) MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり) MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)
純資産(億円) 24.8 0.74 14.4
 基準価額(2019/1/25) 10416 10342 9852
設定  2017/8/16 2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)に連動する資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり)に連動する資成果を目指す MSCI-エマージング・マーケット(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2018/12/31)       
 6ヶ月 ▲9.09 ▲9.67 ▲7.65
1年 ▲11.09 ▲9.44 ▲17.40
3年 ー 
設定来 ▲1.20 ▲2.65 ▲6.82
分配金  なし  なし  なし

 

 

 

2 資産複合バランス型

 

 商品名称 つみたて4資産均等バランス つみたて8資産均等バランス 
     
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合 国内外資産複合
商品説明 国内、先進国の株式、債券 国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT不動産投資信託
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376 0.2376
ベンチマーク  合成 合成
 純資産(億円) 6.7 56.1
 基準価額(2018/1/25) 10139 10260
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券の指数を均等比率(25%)で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す 国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの指数を均等比率(12.5%)で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す
リターン(2018/12/31)    
6ヶ月 ▲5.21 ▲3.88
1年 ▲7.43 ▲6.72
3年
設定来 ▲1.02 ▲0.65
 分配金 なし  なし

  

 

3 アクティブファンド

  

 商品名称 コモンズ30ファンド セゾン 資産形成の達人ファンド セゾン バンガード・グローバルバランスファンド
       
 運用会社 コモンズ投信 セゾン投信 セゾン投信
商品分類  国内株式型 海外株式型 海外バランス型
商品説明 日本の株式に投資 国内外の投資信託証券に投資 国内外の株式、債券に投資する。投資比率は、原則、株式50、債券50とする
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 1.0584 1.35±0.2 0.68±0.03
ベンチマーク  なし なし なし
 純資産(億円) 144.5 668.4 1666.2
 基準価額(2019/1/25) 26326 19586 13914
設定  2009/1/19 2007/3/15 2007/3/15
方式  ファミリーファンド ファンドオブファンズ ファンドオブファンズ
特徴  30年の長い目線をもって成長が期待できるグローバルな日本企業30社に厳選投資をおこない、高い運用成果を目指します 長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を通じて、世界の株式に分散投資します ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガード社のインデックスファンドに投資し、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。
レーティング  ★★★★ ★★★★★  ★★★
リターン(2018/12/31)       
 6ヶ月 ▲16.10 ▲10.48 ▲4.39
1年 ▲16.92 ▲11.75 ▲7.89
3年(年率) 2.66 3.53 0.91
5年(年率) 6.48 7.28 3.19
10年(年率) 13.68 7.19
設定来 166.44 86.44 36.18
分配金  1360 なし なし

 

 

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4 所感 

  

横浜銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

 

商品数の多様さに横浜銀行の意気込みを感じます。

インデックスファンドは順調に総資産額が増加しています。

アクティブファンドは、実績が豊富で、評価の高い3商品が選ばれています。

米国発の世界同時株安の影響で、1年間のリターンいずれもマイナス圏ですが、株価の上昇が本格的になってきたら、プラス圏になってくるでしょう。

売って損失を確定することなく、じっくりと積み立てを続けることが得策と思います。

 

 

  

ww.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。