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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA】イオン銀行のおすすめ。アクティブファンドが12ファンド。ひふみプラス。



 

  

イオン銀行つみたてNISA

イオン銀行のつみたてNISA対象の

 

アクティブ型(国内株式型、国際株式型、国内外バランス型)

 

の1年間の成長を調べてみました。

 (各ファンドの過去記事をご参考のために、リンクを張っています)

 

1 アクティブ型の商品まとめ

1 国内株式型

 

  1. 年金積立Jグロース
  2. 大和住銀DC国内株式ファンド
  3. ひふみプラス
  4. コモンズ30ファンド
  5. ニッセイ日本株ファンド

  

2 海外株式型

 

  1. フィデリティ・欧州株・ファンド
  2. フィデリティ・米国優良株・ファンド

 

3 バランス型

 

  1. のむラップ・ファンド
  2. ハッピーエイジング20
  3. ハッピーエイジング30
  4. ハッピーエイジング40
  5. 世界経済インデックスファンド

 

 

2  各アクティブファンドのまとめ一覧表

 

1 国内株式型

 

 商品名称 Jグロース 大和住銀DC国内株式ファンド ひふみプラス  コモンズ30   ニッセイ日本株ファンド
ネット専用ファンド ○  ○  ○  ○  ○ 
 運用会社 日興 大和住銀 レオス  コモンズ  ニッセイ 
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内、海外の株式型  国内、海外の株式型  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資 日本、海外の株式に投資 日本、海外の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.89 1.03 1.06 1.06 1.08
ベンチマーク  TOPIX  TOPIX なし なし TOPIX
 純資産(億円) 234 132 5752 144 783
 基準価額(2019/2/1) 22789 12303 35622 26125 20914
設定  2001/10/31 2006/10/23 2012/5/28 2009/1/19 2001/12/26
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  成長性、自己資本比率が高い企業、株主への利益還元を重視 割安性を重視し、収益性・成長性を勘案  市場価値が割安な株式に投資  30年目線で、30銘柄程度のグローバル企業に集中投資 PER,PBR等に着目して割安株投資
リターン  2018/12/31 2018/12/31 2018/12/31 2018/12/31 2018/12/31
6ヶ月 ▲15.10 ▲11.16 ▲21.48 ▲16.10 ▲12.92
 1年 ▲17.60 ▲17.22 ▲21.23 ▲16.92 ▲18.00
3年(年率) 1.85 0.75 6.07 2.66 ▲0.70
5年(年率) 6.84 4.25 10.72 6.48 3.65
10年(年率) 10.35 8.35 6.96
 設定来 117.76 17.85 232.68 166.44 100.43

 

  

 

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2 海外株式型

 商品名称 フィデリティ・欧州株・ファンド フィデリティ・米国優良株・ファンド
 ネット専用 ○  ○ 
 運用会社 フィデリティ フィデリティ
商品分類  海外株式型 海外株式型 
商品説明 欧州の株式に投資 米国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(%) 1.62 1.61
ベンチマーク  MSCI ヨーロッパ・インデックス S&P500(税引き前配当金込み/円ベース)
 純資産(億円) 171 197
 基準価額(2019/2/1) 24615 19990
設定  1998/4/1 1998/4/1
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  個別企業分析により、優良企業を剪定し、利益成長性等を比較して、妥当と思われる株価水準で投資 個別企業分析により、国際的な優良企業や将来の優良企業に投資
リターン  2018/12/31 2018/12/31
6ヶ月 ▲13.20 ▲11.06
1年 ▲12.72 ▲11.90
3年(年率) 0.56 0.63
5年(年率) 4.09 5.81
10年(年率) 10.58 12.69
設定来  129.25 86.33

 

 

 

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3 バランス型

 

 商品名称 のむラップファンド(積極型) ハッピーエイジング20 ハッピーエイジング30 ハッピーエイジング40 世界経済インデックスファンド
ネット専用ファンド ○  ○  ○  ○  ○ 
 運用会社 野村 損保ジャパン 損保ジャパン 損保ジャパン 三井住友TAM(三井住友トラストアセットマネジメント)
商品分類  国内外資産複合 国内外資産複合  国内外資産複合 国内外資産複合 国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT 国内外の株式、債券に分散 国内外の株式、債券に分散  国内外の株式、債券に分散  国内外の株式、債券に分散 
購入時手数料  なし  なし  なし なし  なし 
 信託報酬(税込)% 1.49 1.59 1.46 1.30 0.54
ベンチマーク  なし 合成 合成 合成 不明
 純資産(億円) 254.7 100.5 123.3 153.9 598.5
 基準価額(2019/2/1) 19733 13781 14153 14283 21697
設定  2010/3/15 2000/7/31 2000/7/31 2000/7/31 2009/1/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  野村證券が独自開発した資産運用モデルを使用した最適化運用 長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差相関係数を予測して投資。国内外の株式の基準組み入れ比率を90% 長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差相関係数を予測して投資。国内外の株式の組み入れ比率を70%。  長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差相関係数を予測して投資。国内外の株式の組み例比率を50% 株式と債券の比率を50%:50%にします。組み入れ比率は、GDP総額の比率を参考に決定 
リターン  2018/12/31 2018/12/31 2018/12/31 2018/12/31 2018/12/31
6ヶ月 ▲7.23 ▲11.11 ▲8.54 ▲5.88 ▲4.37
 1年 ▲10.05 ▲15.52 ▲12.95 ▲9.14 ▲9.23
3年(年率) 0.34 0.58 0.56 0.95 1.71
5年(年率) 3.78 3.49 3.16 2.82 2.50
10年(年率) - 7.88 6.80 5.43 -
設定来  88.44 30.89 36.15 38.63 109.52

 

 

 

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 3 所感 

  

イオン銀行のつみたてNISAの成長を調べてみました(今回はアクティブファンド)。

成績良好なアクティブファンドを多数採用した、非常に魅力的なラインナップになっています。6ヶ月間と1年間はリターンがマイナスですが、個性豊かで、実績も優れています。3年以上はリターンがプラスです。

 

過去の成績が優秀なので、各々のアクティブファンドの将来性に期待すると判断された方は、投資を検討してみてください。

 

 

www.fsa.go.jp

  

 

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。