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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。

【つみたてNISA比較】【イオン銀行】【 インデックスファンド】カテゴリー充実。おすすめ。選びやすい。開始1年間のリターンを調査!



 

  

イオン銀行つみたてNISAの特徴(インデックス編)

イオン銀行のつみたてNISA

 

インデックス型(国内株式型、国際株式型、国内外バランス型)

 

の1年間の成長を調べてみました。

 

1 インデックス型の商品まとめ

1 国内株式型

 

 1 iFree日経225インデックス

 2 iFreeTOPIXインデックス

 3 iFreeJPX日経400インデックス

  

2 海外株式型

 

 4 iFree S&P500インデックス

 5 iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり)

 6 iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし)

 7 iFree新興国株式インデックス 

 

3 バランス型

 

 8 iFree8資産バランス

 

2  インデックスファンドのまとめ一覧表

 

1 国内株式型

 

 商品名称 iFree日経225インデックス iFreeTOPIXインデックス iFreeJPX日経400インデックス
ネット専用ファンド ○  ○  ○ 
 運用会社 大和 大和 大和
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内株式型 
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.18 0.18 0.21
ベンチマーク  日経平均株価日経225 TOPIX JPX日経400
 純資産(億円) 38.8 8.8 5.1
 基準価額(2019/2/1) 12754 12153 12058
設定  2016/9/8 2016/9/8 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価に連動する投資成果を目指す TOPIXに連動する投資成果を目指す JPX日経400に連動する投資成果を目指す
リターン(2018/12/31)  リターン(2018/12/31) リターン(2018/12/31) リターン(2018/12/31)
 6ヶ月 ▲9.42 ▲12.91 ▲12.64
1年 ▲10.42 ▲16.17 ▲15.88
3年 ー 
設定来 22.82 16.06 14.85
       

 

  

 

2 海外株式型

 

 商品名称 iFreeS&P500インデックス iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) iFree外国株式(為替ヘッジあり)  iFree新興国株式インデックス 
 ネット専用 ○  ○  ○ 
 運用会社 大和 大和 大和 大和
商品分類  海外株式型 海外株式型  海外株式 新興国株式 
商品説明 米国の株式に投資 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資(為替ヘッジあり)  新興国の株式に投資 
購入時手数料  なし  なし  なし なし 
 信託報酬(%) 0.24 0.21 0.21 0.37 
ベンチマーク  S&P500 MSCIコクサイ指数(円ベース) MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)
 純資産(億円) 62.6 18.3 4.4 22.1
 基準価額(2019/2/1) 11028 13141 10666 13382
設定  2017/8/31 2016/9/8 2017/8/31 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 S&P500指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)の値動きに連動する投資成果を目指す  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン(2018/12/31) リターン(2018/12/31) リターン(2018/12/31) リターン(2018/12/31) リターン(2018/12/31)
6ヶ月 ▲7.29 ▲9.07 ▲9.61 ▲1.62
1年 ▲7.69 ▲11.13 ▲9.35 ▲11.57
3年        
設定来 3.33 22.68 ▲1.66 23.32
         

 

 

 

 3 バランス型

 

 商品名称 iFree8資産バランス
ネット専用ファンド ○ 
 運用会社 大和
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.24
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 118.2
 基準価額(2018/2/1) 11620
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2018/12/31) 2018/12/31
6ヶ月 ▲3.14
1年 ▲5.94
3年  
設定来 10.94
   

 

 

 

 3 所感 

  

イオン銀行つみたてNISA対象ファンドの、1年間の成長を調べてみました(インデックスファンド)。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

市場平均は、その市場の将来性を織り込んでいくので(その国ではなく、株式市場の将来性)、成長する市場を自分なりのストーリーで考えることが、重要になってきます。

 

 

www.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。