page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA比較】 ろうきん(中央労働金庫)の株式型商品の紹介。厳選されており、選びやすい



ろうきんのつみたてNISA(株式型)

  

 

 

 

1 ろうきんの株式型のつみたてNISA 

 

ろうきんのつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型;2種類
  2. 海外株式型:3種類
  3. バランス型5種類

 

の合計10商品が採用されています。

 

今回は、株式型5種類のインデックスファンドです。

 

1 国内株式型

 

 商品名称 たわらノーロード(日経225 iFree TOPIX インデックス
     
 運用会社 アセットマネジメントOne 大和投資信託
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225 東証株価指数TOPIX
 純資産(億円) 120.5 9.2
 基準価額(2019/2/22) 11434 12501
設定  2015/12/7 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す 東証株価指数TOPIX)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/1/31)     
 6ヶ月 ▲7.05 ▲9.79
1年 ▲8.55 ▲12.95
3年(年率) 7.55
設定来 10.88 21.76
モーニングスターレーティング ★★★★ 

 

 

2 海外株式型

 

 商品名称 たわらノーロード先進国株式 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 iFree新興国株式
愛称    Fund-i 外国株式・為替ヘッジ型  
 運用会社 アセットマネジメントOne 野村アセットマネジメント 大和投資信託
商品分類  海外株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 海外(先進国)の株式に投資する。(日本を除く)

海外(先進国)の株式に投資します。(日本を除く) 

海外(新興国)の株式に投資します。
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.216 0.594 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイ・インデックス(円ベース、為替ヘッジなし) MSCI -KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジあり) FTSE RAFI エマージング インデックス(円換算)
純資産(億円) 307.0 35.5 22.7
 基準価額(2019/2/22) 12497 16034 13540
設定  2015/12/18 2017/10/2 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイ・インデックス(円ベース、為替ヘッジなし)に連動する資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり)に連動する投資成果を目指す FTSE RAFI エマージング インデックス(円換算)に連動する投資成果を目指す。
リターン(2019/1/31)       
 6ヶ月 ▲6.86 ▲5.62 ▲1.85
1年 ▲6.38 ▲5.86 ▲10.97
3年(年率) 8.27 10.24
5年(年率) 7.05
設定来 18.96 54.78 32.48
モーニングスターレーティング ★★★★ ★★★★

 

 

2 所感

 

ろうきんのつみたてNISA対象ファンドは、各カテゴリーにつき1種類に絞り込まれており、選びやすいです。

また、全て、インデックスファンドですので、市場平均同等のリターンが得られます。

つみたてNISAの非課税期間を最大限に生かして、20年間積み立てを続け、大きく成長するのをじっくり待つことがよいと思います。 

 

 

 

 最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。