page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 群馬銀行絞り込んで選びやすい商品構成。株式型3種。国際バランス型1種。



群馬銀行のつみたてNISA(2019年3月) 

  

群馬銀行のつみたてNISAの商品構成

国内、海外、バランス型の4種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:1種
  2. 海外株式型:2種
  3. 国内外バランス型:1種

  

1 国内株式型

 

 商品名称  つみたて日本株式(日経平均
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み
 純資産(億円) 35.9
 基準価額(2019/3/12) 11184
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/2/28時点)   
 6ヶ月 ▲5.57
1年 ▲1.24
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.23
分配金  なし 

 

   

 2 海外株式型

 

 商品名称  つみたて先進国株式 つみたて新興国株式
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 32.2 17.4
 基準価額(2019/3/12) 11161 10245
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
リターン(2019/2/28時点)     
 6ヶ月 ▲3.37 0.74
1年 3.91 ▲7.79
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.47 3.76
分配金  なし  なし

 

 

3 国内外バランス型

   

 商品名称 つみたて8資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 69.2
 基準価額(2019/3/12) 10615
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する
リターン(2019/2/28時点)   
 6ヶ月 1.56
1年 2.64
3年(年率)
5年(年率)
設定来 6.12
分配金 なし

 

 

2 所感

 

群馬銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、4種類の中から、もしくは、組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

銀行でつみたてNISA口座の開設を考えている人にとっては、安心して長期投資の効果を実感できる商品構成になっていると思います。

群馬銀行と同様の商品(日本株式型、先進国株式型、新興国株式型、内外バランス型)の、4商品をラインナップしている銀行は多いです。銀行の商品構成としては、標準的だと言えます。

 

インデックス連動型の投信の特徴としては、

 

  1. 指数と同様の銘柄分散が十分されている
  2. 報道などで指数が身近である(特に日経平均株価TOPIX
  3. 長期(10年以上など)成績では、およそ8割程度のアクティブ型ファンドのリターンを上回る(指数連動のため、銘柄入れ替えの売買が少なく、ファンド構成銘柄の売買コストが低く抑えられているため)

 

などの優れた特徴があります。

 

上記の理由より、管理人は、投資信託はインデックス(指数連動、あるいは、パッシブとも呼ぶ)型を好みます。


 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。