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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 山梨中央銀行は選びやすい商品構成。株式型3種。8資産均等バランス1種。



山梨中央銀行のつみたてNISA 

  

山梨中央銀行のつみたてNISAの商品構成

山梨中央銀行は、総資産3兆5000億円、国内50位の銀行です。

 

国内、海外、バランス型の4種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:1種
  2. 海外株式型:2種
  3. 国内外バランス型:1種

  

1 国内株式型

 

 商品名称  つみたて日本株式(TOPIX
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX)配当込み
 純資産(億円) 40.2
 基準価額(2019/3/18) 10280
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価TOPIX)(配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 ▲6.46
1年 ▲7.21
3年(年率)
5年(年率)
設定来 2.42
分配金  なし 

 

 

2 海外株式型

 

商品名称 つみたて先進国株式 つみたて新興国株式
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 33.1 17.8
 基準価額(2019/3/18) 11354 10403
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
リターン(2019/2/28)     
 6ヶ月 ▲3.37 0.74
1年 3.91 ▲7.79
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.47 3.76
分配金  なし  なし

 

 

3 国内外バランス型

   

 商品名称 つみたて8資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 70.4
 基準価額(2019/3/18) 10716
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する
リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 1.56
1年 2.64
3年(年率)
5年(年率)
設定来 6.12
分配金 なし

 

 

2 所感

山梨中央銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、4種類の中から、もしくは、組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

銀行でつみたてNISA口座の開設を考えている人にとっては、安心して長期投資の効果を実感できる商品構成になっていると思います。

 

株式指数(Index)連動型の投信を採用しており、以下の特徴があります。

 

  • 指数と同様の銘柄分散されている
  • 報道などで指数が身近である
  • 長期(10年以上など)では、およそ8割程度のアクティブ型の投信の成績リターンを上回る

 

などです。特に、銘柄の入れ替えが少ない(投信内の売買手数料が低い)、信託報酬などのコストがやすい、などの利点により、アクティブ型のリターンを上回ることが多いです。

  

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。