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【つみたてNISA投資】 山口FGの国内株式型を紹介(3種類)(その1)



山口フィナンシャルグループ(山口銀行、もみじ銀行北九州銀行)のつみたてNISA(国内株式型)

 

 

 

山口フィナンシャルグループのつみたてNISAの合計11ファンドの商品構成

山口フィナンシャルグループは、国内第15位の銀行(グループ)です。本社は、山口県下関市にあり、総資産は10兆7131億円です。山口銀行、もみじ銀行北九州銀行が傘下にあります。

 

山口銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:3種類
  2. 海外株式型:4種類
  3. 均等バランス型:1種類
  4. 配分バランス型:3種類

 

の合計11商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品が多彩です。

 

今回は、国内株式型の3種類を記します。 

 

国内株式型まとめ

 

 商品名称  iFree日経225インデックス iFree TOPIXインデックス iFreeJPX日経400インデックス
       
 運用会社 大和証券投資信託 大和証券投資信託 大和証券投資信託
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内株式型
商品説明 国内株式インデックス 国内株式インデックス 国内株式インデックス
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.1836 0.2106
ベンチマーク  日経平均株価日経225 東証株価指数TOPIX JPX日経400
純資産(億円) 43.6 9.6 5.7
 基準価額(2019/3/20) 13265 12542 12450
設定  2016/9/8 2016/9/8 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 

投資成果を日経平均株価日経225)の動きに連動させることをめざす

投資成果を東証株価指数TOPIX)の動きに連動させることをめざす 投資成果をJPX日経インデックス400に連動させることを目指す
リターン(2019/2/28)       
 6ヶ月 ▲5.57 ▲6.50 ▲6.02
1年 ▲1.29 ▲7.29 ▲6.75
3年(年率)
5年(年率)
設定来 31.29 24.90 23.70
分配金  なし  なし なし

  

 

所感

山口フィナンシャルグループ(山口銀行、もみじ銀行北九州銀行)のつみたてNISA対象の国内株式型を調べてみました。

国内株式型は3商品です。iFreeシリーズは、管理人は、インデックス全般を網羅しており、非常に良い商品揃えだと思うのですが、純資産が伸び悩んでいるようです。三菱UFJ国際投資信託とのシェア争いで劣勢のようです。

つみたてNISAは、非課税期間が20年間あるなど、投信の長期保有を促す制度設計になっていますので、初期時点の顧客の囲い込みが重要になります。

 

iFree シリーズも頑張ってもらいたいです。

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。