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【つみたてNISA】 山口FGの国内外バランス型の計4種類を紹介。レーティング最高級(★5、★4)(その3)



山口フィナンシャルグループのつみたてNISA(国内外バランス型:4種類

 

 

山口フィナンシャルグループのつみたてNISAの合計11ファンドの商品構成

山口フィナンシャルグループは、国内第15位の銀行(グループ)です。本社は、山口県下関市にあり、総資産は10兆7000億円です。

山口銀行、もみじ銀行北九州銀行が傘下にあります。

 

山口フィナンシャルグループのつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:3種類
  2. 海外株式型:4種類
  3. 均等バランス型:1種類
  4. 配分バランス型:3種類

 

の合計11商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品が多めです。

 

今回は、国内外バランス型の4種類のつみたてNISA開始から一年たった成績を公表します。 

 

国内外バランス型まとめ

1 資産複合8資産型 

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和投資信託
商品分類  国内外資産複合(8資産均等型)
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 127.8
 基準価額(2019/3/20) 11994
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等(各12.5%)に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2019/2/28)  
6ヶ月 2.00
1年 2.92
3年(年率)
5年(年率)
設定来  18.35

 

 

 

2 ダイワ・ライフ・バランス シリーズ

 

商品名称 ダイワ・ライフ・バランス30 ダイワ・ライフ・バランス50 ダイワ・ライフ・バランス70
       
 運用会社 大和投資信託 大和投資信託 大和投資信託
商品分類  国内外の株式・債券型 国内外の株式・債券型 国内外の株式・債券型
商品説明 日本株式20%、日本債券55%、外国株式10%、外国債券15% 日本株式30%、日本債券40%、外国株式20%、外国債券10% 日本株式45%、日本債券20%、外国株式25%、外国債券10%
手数料 なし なし なし
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.2160 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス 合成インデックス 合成インデックス
純資産(億円) 140.7 107.2 68.9
 基準価額(2019/3/20) 15990 17801 19204
設定  2007/7/2 2007/7/2 2007/7/2
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 

日本株式20%、日本債券55%、外国株式10%、外国債券15%を標準組み入れ比率として、分散投資を行い安定成長を目指す。(株式30:債券70)

 

日本株式30%、日本債券40%、外国株式20%、外国債券10%を標準組み入れ比率として、分散投資を行い、安定成長を目指す。(株式50:債券50)

日本株式45%、日本債券20%、外国株式25%、外国債券10%を標準組み入れ比率として、分散投資を行い、バランスのとれた成長を目指す。(株式70:債券30)

リターン(2019/2/28)  ★★★★ ★★★★★ ★★★★
 6ヶ月 ▲0.57 ▲1.80 ▲3.27
1年 0.00 ▲0.58 ▲1.77
3年(年率) 3.51 5.56 7.44
5年(年率) 3.83 5.13 6.40
10年(年率) 5.35 7.40 9.22
設定来 58.89 76.55 90.20
分配金  なし  なし なし

   

 

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所感

山口フィナンシャルグループのつみたてNISA対象のバランス型を調べてみました。

 

ダイワ・ライフ・バランスシリーズは、設定が古く、安定した成績を残しています。

3種類とも、純資産が50億円を超えていますので運用が安定し、バランス型の投資をお考えの方は、検討してみる価値があると思います。

 

同資産配分のバランスファンドとしては、運用成績が良く、それぞれ、★★★★、★★★★★、★★★★です。おすすめです。

 

 

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。