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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 北洋銀行。選びやすく、信託報酬の低い「たわらノーロード」(★5、★4)



北洋銀行のつみたてNISA

 

  

1 北洋銀行のつみたてNISAの計4ファンドの商品構成

北洋銀行は、国内第19位の銀行です。本社は、北海道札幌市にあり、総資産は8兆9731億円です。

 

北洋銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:1種類
  2. 海外株式型:2種類
  3. 均等バランス型:1種類

 

の合計4商品が採用されています。運用会社は、全てアセットマネジメントOneの商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品数が標準的です。

 

1 国内株式型:1種類

 

 商品名称  たわらノーロード日経225
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み
 純資産(億円) 126.8
 基準価額(2019/3/27) 11509
設定  2015/12/7
方式  ファミリーファンド
特徴 

日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価日経225)採用銘柄の中から200銘柄以上に等株数投資。

リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 ▲5.59
1年 ▲1.37
3年(年率) 11.92
5年(年率)
設定来 14.21
レーティング(格付け) ★★★★ 

 

 

2 海外株式型:2種類  

 

 商品名称  たわらノーロード先進国株式 たわらノーロード新興国株式 
  インデックス型  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne アセットマネジメントOne
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし   なし
 信託報酬(税込)% 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし) 
 純資産(億円) 316.9 54.3
 基準価額(2019/3/27) 12661 13293
設定  2015/12/18 2016/3/14
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド 
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす。 MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす
リターン(2019/2/28)     
 6ヶ月 ▲3.37 0.66
1年 3.92 ▲7.84
3年(年率) 11.96
5年(年率) ー 
設定来 26.07 34.87
レーティング(格付け) ★★★★★  なし

 

 

3 バランス型 :1種類

  

 商品名称 たわらノーロードバランス(8資産均等型)
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債JPモルガンエマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数S&P先進国REIT  各インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 26.4
 基準価額(2019/3/27) 10696
設定  2017/7/28
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資することをめざす。
リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 0.76
1年 3.46
3年(年率)
5年(年率)
設定来 5.56
レーティング(格付け) なし

 

 

 

2 所感

北洋銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

全部で4商品です。商品は、アセットマネジメントOneで統一されており、選びやすい商品構成です。

海外株式型は、2種類あり、先進国型と新興国型です。株式型を3商品組み合わせると、全世界に分散した株式投資が投資ができます。

 

1 株式型の組み合わせの1例

 

北洋銀行のつみたてNISAで、株式型3商品の組み合わせの1例を、参考に書いてみました。

 

 

IMF予想(2019年)によるGDP割合は、

  

個別銘柄の割合の円グラフ

 

 

北洋銀行つみたてNISAを使用して株式保持割合をGDPに近づけようとすると、管理人のイメージ的には、下記の割合でつみたてNISA商品を組み合わせることが、いいのではないかと思います。

(実際のところは、うまく割り当てられなかったので、あくまで1例の紹介です)

 

  1. たわらノーロード日経225 : 5%
  2. たわらノーロード先進国株式 : 60%
  3. たわらノーロード新興国株式 : 35%

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。