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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 北海道銀行(ほくほくFG)はアクティブ(コモンズ30、ひふみプラス)、インデックス



北海道銀行ほくほくフィナンシャルグループ)のつみたてNISA 

  

北海道銀行のつみたてNISAの商品構成

国内、内外、海外、バランス型の6種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型 :2種
  2. 国内外株式型:1種
  3. 海外株式型 :2種
  4. 国内外バランス型:1種

 

1 国内株式型

 

 商品名称  つみたて日本株式(TOPIX コモンズ30 
  インデックス型  アクティブ型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 コモンズ投信
商品分類  国内株式型 国内外株式型
商品説明 日本の株式に投資 国内外の株式に投資(現在は実質国内株式型)
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944 1.0584
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX)配当込み なし
 純資産(億円) 39.4 151.8
 基準価額(2019/3/29) 10248 26601
設定  2017/8/16 2009/1/19
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  東証株価指数TOPIX)に連動する投資成果を目指す 投資の目線は30年とします。投資の銘柄は原則として30銘柄程度とします
リターン(2019/2/28)    ★★★★
 6ヶ月 ▲6.46 ▲10.00
1年 ▲7.21 ▲10.28
3年(年率) 10.67
5年(年率) 8.70
10年(年率) 11.33
設定来 2.42 185.58
分配金  なし  1360円

 

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

 2 国内外株式型

   

 商品名称 ひふみプラス
  アクティブ型
 運用会社 レオス・キャピタルワークス
商品分類  国内、国際株式型
商品説明 国内外の株式に投資
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 1.0584
ベンチマーク  なし
 純資産(億円) 6038.1
 基準価額(2019/3/29) 37318
設定  2012/5/28(ベビーファンド設定)
方式  ファミリーファンド
特徴 

ためて、ふやして、進化する。

守りながらふやす運用に挑戦します。

リターン(2019/2/28)  ★★★★★
 6ヶ月 ▲10.96
1年 ▲11.25
3年(年率) 14.20
5年(年率) 13.31
設定来 271.46
分配金  なし 

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

 3 海外株式型

 

 商品名称  つみたて先進国株式 つみたて新興国株式
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 34.3 18.3
 基準価額(2019/3/29) 11223 10241
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
リターン(2019/2/28)     
 6ヶ月 ▲3.37 0.74
1年 3.91 ▲7.79
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.47 3.76
分配金  なし  なし

 

 

4 国内外バランス型

   

 商品名称 つみたて8資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 73.4
 基準価額(2019/3/29) 10700
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する
リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 1.56
1年 2.64
3年(年率)
5年(年率)
設定来 6.12
分配金 なし

 

 

2 所感

 

銀行でつみたてNISA口座の開設を考えている人にとっては、安心して長期投資の効果を実感できる商品構成になっていると思います(インデックス型、アクティブ型)。

銀行の「つみたてNISA」としては、珍しく、人気のアクティブ投信が選べます。国内アクティブ型「コモンズ30投信」、国内外アクティブ型「ひふみプラス」です。

また、国内外バランス型の、「つみたて8資産均等バランス」のリターンが6ヶ月、1年、設定(2017/8/16)来、のいずれもプラスになっており、安定した資産形成を実現しています。

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。