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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 日本・先進国・新興国の投信の組み合わせ方(3商品型:日本、先進国、新興国)



つみたてNISAの組み合わせ方

 

  

1 3商品型の名称等の紹介

 

銀行で多いパターンの、つみたてNISAの3商品型

 

  1. 国内株式型: 1種類
  2. 先進国株式型:1種類
  3. 新興国株式型:1種類

 

の3商品型の組み合わせ例を考えてみました。

 

1 運用会社の例

 

 

2 商品シリーズの例

 

  • つみたて
  • つみたてんとう
  • たわらノーロード 
  • iFree
  • eMAXIS
  • eMAXIS Slim

 

2 3商品型の商品分類

 

3商品型は、主に、下記のラインナップが多いです。

 

 

1 国内株式型

 

例:国内株式指数

 

 

例:日経平均株価TOPIX型、三菱UFJ国際投信 

  

商品名称 つみたて日本株式(日経平均 つみたて日本株式(TOPIX
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.1944
ベンチマーク  日経平均株価(配当込み) TOPIX(配当込み)
 純資産(億円) 38.0 39.4
 基準価額(2019/3/29) 11116 10248
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 東証株価指数TOPIX)(配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/2/28)     
 6ヶ月 ▲5.57 ▲6.46
1年 ▲1.24 ▲7.21
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.23 2.42
分配金  なし  なし

 

 

 

2 先進国株式型

 

例:先進国株価指数

 

  • MSCI コクサイ(KOKUSAI)インデックス

 

例:MSCI  コクサイ、三菱UFJ国際投信 

 

 商品名称  つみたて先進国株式
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 34.3
 基準価額(2019/3/29) 11223
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 ▲3.37
1年 3.91
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.47
分配金  なし 

 

  

www.usa-stocks.com

 

 

 3 新興国株式型

 

例:新興国株価指数

 

 

例:MSCI  コクサイ、三菱UFJ国際投信 

  

 商品名称  つみたて新興国株式
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型
商品説明 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.3672
ベンチマーク  MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 18.3
 基準価額(2019/3/29) 10241
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 0.74
1年 ▲7.79
3年(年率)
5年(年率)
設定来 3.76
分配金  なし 

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

3 3種の投信の組み合わせ例 

 

国内株式型、海外株式型(先進国型と新興国型)を組み合わせると、全世界に分散した株式投資が投資ができます。

 

1 株式型の組み合わせの例

 

株式型3商品の組み合わせの例を参考に書いてみました。

 

 

IMF予想(2019年)によるGDP割合は、

  

個別銘柄の割合の円グラフ

 

 

3商品の「つみたてNISA」を利用して株式保持割合をGDPに近づけようとすると、管理人のイメージ的には、下記の割合でつみたてNISA商品を組み合わせることができます。

(実際のところは、うまく割り当てられなかったので、あくまで1例の紹介です)

 

  1. つみたて日本株式 : 5%
  2. つみたて先進国株式 : 65%
  3. つみたて新興国株式 : 30%

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。