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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】八十二銀行は、選びやすい商品構成。長期の資産形成に最適。バランス型が2種類



八十二銀行のつみたてNISA 

  

八十二銀行のつみたてNISAの商品構成

国内、海外、バランス型の7種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:2種
  2. 海外株式型:3種
  3. 国内外バランス型:2種

  

1 国内株式型

 

商品名称 つみたて日本株式(日経平均 つみたて日本株式(TOPIX
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.1944
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み 東証株価指数TOPIX)配当込み
 純資産(億円) 38.6 40.0
 基準価額(2019/4/1) 11274 10403
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 東証株価指数TOPIX)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2019/2/28)     
 6ヶ月 ▲5.57 ▲6.46
1年 ▲1.24 ▲7.21
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.23 2.42
分配金  なし  なし

 

   

 2 海外株式型

 

商品名称 つみたて先進国株式 つみたて先進国株式(ヘッジあり) つみたて新興国株式
  インデックス型  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、円ヘッジ) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 34.7 1.0 18.6
 基準価額(2019/4/1) 11307 11068 10369
設定  2017/8/16 2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、円ヘッジ) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
リターン(2019/2/28)       
 6ヶ月 ▲3.37 ▲3.68 0.74
1年 3.91 0.95 ▲7.79
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.47 9.15 3.76
分配金  なし  なし なし

 

 

3 国内外バランス型

 

商品名称 つみたて8資産均等バランス つみたて4資産均等バランス
  インデックス型 インデックス型 
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等に投資する
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分) 合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の4インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 73.7 9.5
 基準価額(2019/4/1) 10729 10553
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等比率(25%)
リターン(2019/2/28)     
 6ヶ月 1.56 ▲1.71
1年 2.64 0.20
3年(年率)
5年(年率)
設定来 6.12 4.26
分配金 なし  なし

 

 

2 所感

八十二銀行のつみたてNISAは、バランス型を2種類取り揃えているところが特徴です。バランス型は、2商品とも、値動きが小さく抑えられる効果を発揮して、安定成長しています。

インデックス連動型の投信は、株式指数連動型ですので、指数と同様の銘柄分散が十分されている、報道などで指数が身近である、長期(10年以上など)では、およそ8割程度のアクティブ型の投信の成績リターンを上回る、などの特徴があります。

  

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。