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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

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【つみたてNISA投資】 常陽銀行の全3種類を紹介。「たわらノーロード」(格付け:★4、★5)



常陽銀行のつみたてNISA投資

 

 

常陽銀行のつみたてNISAの計3ファンドの商品構成

常陽銀行は、国内第17位の銀行です。本社は、茨城県水戸市にあり、総資産は9兆5529億円です。(めぶきフィナンシャルグループ傘下)

 

常陽銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:1種類
  2. 海外株式型:1種類
  3. 均等バランス型:1種類

 

の合計3商品が採用されています。運用会社は、全てアセットマネジメントOneの商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品数が標準的です。

 

つみたてNISAまとめ

 

1 国内株式型

 

 商品名称  たわらノーロード日経225
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み
 純資産(億円) 128.0
 基準価額(2019/4/3) 11689
設定  2015/12/7
方式  ファミリーファンド
特徴 

日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価日経225)採用銘柄の中から200銘柄以上に等株数投資。

リターン(2019/2/28)  ★★★★
 6ヶ月 ▲5.59
1年 ▲1.37
3年(年率) 11.92
5年(年率)
設定来 14.21
分配金  なし 

 

 

 2 海外株式型

 

 商品名称  たわらノーロード先進国株式
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
 純資産(億円) 326.8
 基準価額(2019/4/3) 13001
設定  2015/12/18
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす。
リターン(2019/2/28)   ★★★★★
 6ヶ月 ▲3.37
1年 3.92
3年(年率) 11.96
5年(年率)
設定来 26.07
分配金  なし 

 

 

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3 国内外バランス型

   

 商品名称 たわらノーロードバランス(8資産均等型)
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債JPモルガンエマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数S&P先進国REIT  各インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 27.3
 基準価額(2019/4/3) 10789
設定  2017/7/28
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資することをめざす。
リターン(2019/2/28)   
 6ヶ月 0.76
1年 3.46
3年(年率)
5年(年率)
設定来 5.56
分配金 なし

 

 

所感

常陽銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

全部で3商品です。商品は、アセットマネジメントOne(たわらノーロードシリーズ)で統一されており、選びやすい商品構成です。

特に、国際株式型(先進国)が、純資産が300億円以上に成長して、安定運用しやすくなっており、ベンチマーク通りの成長ができると思います。

バランス型(8資産均等型)は、プラス成長を続けています。今後も、ディフェンシブな動きが期待できます。

 

 

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。