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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 伊予銀行・四国アライアンス証券は、選びやすい、わかりやすい商品ラインナップ



伊予銀行・四国アライアンス証券のつみたてNISA 

  

伊予銀行のつみたてNISAの商品構成

伊予銀行は、本社愛媛県松山市、国内26位、総資産6兆8970億円の銀行です。

 

つみたてNISAは、

国内、海外、バランス型の4種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:1種
  2. 海外株式型:2種
  3. 国内外バランス型:1種

 

 

1 国内株式型

 

 商品名称  つみたて日本株式(日経平均
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み
 純資産(億円) 40.2
 基準価額(2019/4/5) 11431
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲11.11
1年 0.77
3年(年率)
5年(年率)
設定来 11.16
分配金  なし 

 

   

 2 海外株式型

 

商品名称 つみたて先進国株式 フィデリティ・米国優良株・ファンド
  インデックス型 アクティブ型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 フィデリティ投信
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 米国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.216 1.6092
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) S&P500(税引き前配当金込み/円ベース)
 純資産(億円) 36.4 214.5
 基準価額(2019/4/5) 11578 21864
設定  2017/8/16 1998/4/1
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) 個別企業分析により、国際的な優良企業や将来の優良企業に投資を行います。
リターン(2019/3/31)    ★★★ 
 6ヶ月 ▲5.10 ▲6.89
1年 9.26 8.16
3年(年率) 8.92
5年(年率) 9.09
10年(年率) 14.00
設定来 12.23 112.02
分配金  なし  なし

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

3 国内外バランス型

   

 商品名称 つみたて8資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 77.5
 基準価額(2019/4/5) 10840
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 0.35
1年 4.60
3年(年率)
5年(年率)
設定来 7.00
分配金 なし

 

 

2 所感

伊予銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれています。

4種類の中から、株価が最も上昇しそうな市場を選ぶか、もしくは、複数を組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

 

特徴は、アクティブ型として、フィデリティ・米国優良株・ファンドがラインナップされていることです。設定から20年がたち、良好な成績を出しています。

米国の代表インデックスであるS&P500をベンチマークとする、成績のよいアクティブファンドで、つみたてNISAのラインナップとしては、特徴的な存在です。

 

銀行のつみたてNISAで、アクティブファンドがラインナップされていることは珍しいので、検討に値すると思います。

  

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。