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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 足利銀行は、セゾン投信アクティブファンドを採用した特徴的なラインナップ



足利銀行のつみたてNISA 

 

 

1 足利銀行のつみたてNISAの商品構成

足利銀行は、本社栃木県宇都宮市、国内28位、総資産6兆2217億円の銀行です。

 

つみたてNISAは、

国内、海外、バランス型の5種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:1種
  2. 海外株式型:2種
  3. 国内外バランス型:2種

  

1 国内株式型

 

 商品名称  たわらノーロード日経225
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225
 純資産(億円) 126.3
 基準価額(2019/4/12) 11773
設定  2015/12/7
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲11.13
1年 ▲0.67
3年(年率) 9.97
5年(年率)
設定来 14.16
分配金  なし 
格付け ★★★★ 

 

   

 2 海外株式型

 

商品名称 たわらノーロード先進国株式 セゾン資産形成の達人ファンド
  インデックス型 アクティブ型
 運用会社 アセットマネジメントOne セゾン投信
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 全世界の株式に投資
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.216 1.35±0.2
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし) なし
 純資産(億円) 333.62 753.0
 基準価額(2019/4/12) 13141 21723
設定  2015/12/18 2007/3/15
方式  ファミリーファンド ファンド・オブ・ファンズ
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) 長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を通じて世界の株式に分散投資します。
リターン(2019/3/31)     
 6ヶ月 ▲5.09 ▲7.11
1年 9.29 3.99
3年(年率) 10.14 10.91
5年(年率) 9.87
10年(年率) 14.93
設定来 26.93 108.79
分配金  なし  なし
格付け ★★★★★ ★★★★★

 

 

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3 国内外バランス型

 

商品名称 たわらノーロードバランス(8資産均等型) セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  インデックス型 アクティブ型
 運用会社 アセットマネジメントOne セゾン投信
商品分類  国内外資産複合バランス型 国内外株式、債券バランス型
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する バンガードのインデックスファンドを通じて、世界の株式と債券に分散投資します。 
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376 0.60±0.02
ベンチマーク  合成インデックス なし
 純資産(億円) 28.0 1797.4
 基準価額(2019/4/12) 10822 14911
設定  2017/07/28 2007/3/15
方式  ファミリーファンド ファンド・オブ・ファンズ
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) 長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を通じて世界の株式に分散投資します。
リターン(2019/3/31)     
 6ヶ月 0.35 ▲2.30
1年 6.04 5.21
3年(年率) 4.75
5年(年率) 4.83
10年(年率) 7.72
設定来 6.95 45.95
分配金  なし  なし
格付け ★★★

 

 

 

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2 所感

足利銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれています。

アセットマネジメントOneのインデックスファンドと、多くの受賞履歴のある著名なセゾン投信のアクティブファンドです。

 

銀行のつみたてNISAで、アクティブファンドがラインナップされていることは珍しいので、検討に値すると思います。

  

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。