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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

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【つみたてNISA投資】 東邦銀行は代表的な商品構成。株式型4種とバランス1種。ダイワ・ライフ・バランスは★★★★★の評価



東邦銀行のつみたてNISA 

 

 

東邦銀行のつみたてNISAの商品構成

東邦銀行は、総資産5兆4000億円、国内34位の銀行です。

福島県福島市) 

 

国内、海外、バランス型の4種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:2種
  2. 海外株式型:2種
  3. 国内外バランス型:1種

  

1 国内株式型

 

 商品名称  つみたて日本株式(TOPIX つみたて日本株式(日経平均) 
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1944 0.1944
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX)配当込み 日経平均株価(日経225)
 純資産(億円) 37.8 41.1
 基準価額(2019/4/12) 10337 11464
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  東証株価指数TOPIX)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 日経平均株価(日経2225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2019/3/31)     
 6ヶ月 ▲11.32 ▲11.11 
1年 ▲5.21 0.77
3年(年率)
5年(年率)
設定来 2.48 11.16
分配金  なし  なし

 

 

2 海外株式型

 

商品名称 つみたて先進国株式 つみたて新興国株式
  インデックス型 インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型 海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資 新興国の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216 0.3672
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 36.9 19.7
 基準価額(2019/4/12) 11617 10712
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み) MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ベース、配当込み)
リターン(2019/3/31)     
 6ヶ月 ▲5.10 ▲2.30
1年 9.26 ▲5.11
3年(年率)
5年(年率)
設定来 12.23 2.41
分配金  なし  なし

 

 

3 国内外バランス型

   

 商品名称 ダイワ・ライフ・バランス50
  バランス型(安定成長)
 運用会社 大和投資信託
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 複数のマザーファンドを通じて、国内外の株式および債券に投資する。(株式:債券=50:50)
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2160
ベンチマーク 

合成インデックス。(日本株式:日本債券:外国株式:外国債券)=(30:40:20:10)

日本株式=TOPIX、日本債券=NOMURA-BPI総合、外国(先進国)株式=MSCI コクサイ、外国(先進国)債券=FTSE世界国債

 純資産(億円) 108.8
 基準価額(2019/4/12) 17922
設定  2005/6/6
方式  ファミリーファンド
特徴  株式:債券=50:50。4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に投資する
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲3.41
1年 1.32
3年(年率) 4.70
5年(年率) 5.18
5年(年率) 7.23
設定来 77.54
分配金 なし
格付け ★★★★★

 

  

www.usa-stocks.com

 

 

2 所感

東邦銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、5種類の中から、もしくは、組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

銀行でつみたてNISA口座の開設を考えている人にとっては、安心して長期投資の効果を実感できる商品構成になっていると思います。

特に、ダイワ・ライフ・バランス50は、格付け最高の★★★★★です。3年、5年で、カテゴリーの上位8%に入っている優良ファンドです。10年で上位21%で、★★★★です。 

 

  

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。