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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】滋賀銀行は、保守的な商品構成。長期の資産形成に適応。



滋賀銀行のつみたてNISA 

 

滋賀銀行のつみたてNISAの商品構成

滋賀銀行は、総資産が、約5兆4000億円。本店は滋賀県大津市です。

 

国内、海外、バランス型の3種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:1種
  2. 海外株式型:1種
  3. 国内外バランス型:1種

  

1 国内株式型

 

商品名称 つみたて日本株式(TOPIX
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX)配当込み
 純資産(億円) 37.4
 基準価額(2019/4/17) 10499
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  東証株価指数TOPIX)(配当込み)に連動する投資成果を目指す 
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲11.32
1年 ▲5.21
3年(年率)
5年(年率)
設定来 2.48
分配金  なし

 

   

 2 海外株式型

 

商品名称 つみたて先進国株式
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 37.5
 基準価額(2019/4/17) 11734
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み)
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲5.10
1年 9.26
3年(年率)
5年(年率)
設定来 12.23
分配金  なし 

 

 

3 国内外バランス型

 

商品名称 つみたて8資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 78.5
 基準価額(2019/4/17) 10870
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 0.35
1年 4.60
3年(年率)
5年(年率)
設定来 7.00
分配金 なし

 

 

2 所感

滋賀銀行のつみたてNISAは、商品を絞り込んで、3商品に抑えています。

インデックス連動型の投信は、株式指数連動型ですので、

 

  1. 指数と同様の銘柄分散が十分されている(投資地域の分散がないこともある)
  2. 報道などで指数が身近である
  3. 長期(10年以上など)では、およそ8割程度のアクティブ型の投信の成績リターンを上回る

などの特徴があります。

  

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。