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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】第四銀行の特徴は、フィデリティのアクティブファンド(★5)、バランス型



 

  

第四銀行つみたてNISAの特徴

第四銀行新潟市、国内32位、総資産 5兆6000億円)のつみたてNISA

 

5商品型

(国内株式型、先進国株式型、バランス型)

 

 

1 ファンドの銘柄紹介(株式型)

 

1 国内株式型  

  1. ニッセイ 日本株ファンド
  2. つみたて日本株式(日経平均

 

2 国外株式型

  1. フィデリティ・欧州株・ファンド
  2. フィデリティ・米国優良株・ファンド

 

3 国内外バランス型

  1.  つみたて4資産均等バランス

    

2  ファンドの詳細

 

1 国内株式型

 

 商品名称 ニッセイ日本株ファンド つみたて日本株式(日経平均
   アクティブ型 パッシブ(インデックス)型 
 運用会社 ニッセイアセットマネジメント 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型 国内株式型
商品説明 日本の株式に投資 日本の株式に投資
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 1.0800 0.1944
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX 日経平均株価日経225
 純資産(億円)  793.6 42.0
 基準価額(2019/4/19)  21380 11637
設定  2001/12/26 2017/8/16
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  東証株価指数TOPIX)を中長期的に上回ることを目標とした運用を目指す 日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/3/31)     
 6ヶ月 ▲12.42 ▲11.11
1年 ▲7.49 0.77
3年(年率) 6.11 ー 
5年(年率) 6.62 ー 
10年(年率) 8.66 ー 
設定来 113.73 11.16
分配金 なし なし 
レーティング ★★★ 

 

 

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2 国外株式型

 

 商品名称 フィデリティ・欧州株・ファンド  フィデリティ・米国優良株・ファンド
  アクティブ型 アクティブ型
 運用会社 フィデリティ投信 フィデリティ投信
商品分類  国外株式型 国外株式型
商品説明 英国および欧州大陸の上場株式を主要な投資対象とする。 米国の上場株を主要な投資対象とします
購入時手数料  なし  なし 
 信託報酬(税込)% 1.6200 1.6092
ベンチマーク  MSCI -ヨーロッパ・インデックス(税引き前配当金込み、円ベース) S&P500(税引き前配当金込み、円ベース)
純資産(億円) 193.0 209.5
 基準価額(2019/4/19) 28380 22194
設定  1998/4/1 1998/4/1
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI-ヨーロッパ・インデックス(税引き前配当金込み、円ベース)を長期的に上回る運用成果を目標とする S&P500(税引き前配当金込み、円ベース)を上回る投資成果を目標とする
リターン(2019/3/31)     
 6ヶ月 ▲3.94 ▲6.89
1年(年率) 11.64 8.16
3年(年率) 10.00 8.92
5年(年率) 7.79 9.09
10年(年率) 13.69 14.00
設定来 174.13 112.02
分配金  なし  なし 
レーティング ★★★★★ ★★★

 

 

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3 国内外バランス型 

 

 商品名称 つみたて4資産均等バランス
  パッシブ(インデックス)型 
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類   国内外資産複合インデックス
商品説明 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等に投資する
購入時手数料   なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の4インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 9.9
 基準価額(2019/4/12) 10647
設定  2017/8/16
方式   ファミリーファンド
特徴  4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等比率(25%)
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲3.32
1年 2.29
3年(年率)
5年(年率)
設定来 4.98
分配金  なし

 

   

3 所感 

  

第四銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

商品は5種類ですが、アクティブ型が3種類あり、銀行のつみたてNISAのラインナップとしては、非常に特徴的です。

対象のアクティブファンドは、純資産が大きく安定運用が見込め、運用成果も良好です。特に、フィデリティ・欧州株・ファンドは、最高格付け(★★★★★)で、特に優れた運用成果を出しています。

インデックスファンドでは物足りない方には、アクティブファンドの購入という選択肢も良いと思います。

 

 

  

ww.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。