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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

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【つみたてNISA投資】山陰合同銀行11商品。最適化調整バランス型。おすすめ。格付け最高

山陰合同銀行のつみたてNISA

 

 

山陰合同銀行のつみたてNISAの合計11ファンドの商品構成

山陰合同銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:1種類
  2. 全世界株式型:1種類
  3. バランス型:4種類
  4. 最適化バランス型:5種類

 

の合計11商品が採用されています。銀行のつみたてNISA型としては、やや多めの商品数です。

また、バランス型9種類を揃えるラインナップは、他には見られない充実度です。

 

 

1 ファンドの銘柄紹介

 

1 国内株式型  

  1. 野村つみたて日本株投信

 

2 全世界株式型

  1. 野村つみたて外国株投信

 

3 バランス型

 

  1. 野村6資産均等バランス
  2. SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)
  3. SMT 世界経済インデックス・オープン
  4. SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)

 

4 リスク最適化バランス型

 

  1. eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
  2. eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー
  3. eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィールダー
  4. eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
  5. eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)

 

 

1  ファンドの詳細(株式型)

 

1 国内株式型

 

 商品名称 野村つみたて日本株投信
  インデックス型
 運用会社 野村アセットマネジメント
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価(日経225)
 純資産(億円) 21.4
 基準価額(2019/4/19) 11220
設定  2017/10/02
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲11.11
1年 0.74
3年(年率)
設定来 7.18
分配金  なし 

 

2 全世界株式型 

 

 商品名称 野村つみたて外国株投信
  インデックス型
 運用会社 野村アセットマネジメント
商品分類  海外株式型
商品説明 海外の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2052
ベンチマーク  MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)
 純資産(億円) 72.7
 基準価額(2019/4/19) 11024
設定  2017/10/02
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲4.78
1年 7.32
3年(年率)
設定来 5.47
分配金  なし 

  

 

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2 ファンドの詳細(バランス型) 

 

1 野村6資産均等バランス

 

 商品名称 野村6資産均等バランス
  インデックス型
 運用会社 野村アセットマネジメント
商品分類  バランス型
商品説明 国内および外国の各債券、国内および外国の各株式、国内および外国の不動産投資信託証券REIT)に投資する
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(NOMURA-BPI 総合、FTSE 世界国債インデックス、東証株価指数MSCI-KOKUSAI指数、東証REIT指数、S&P 先進国REIT 指数 の各資産を1/6ずつ)
 純資産(億円) 44.3
 基準価額(2019/4/19) 10759
設定  2017/9/19
方式  ファミリーファンド
特徴  国内および外国の各債券、国内および外国の各株式、国内および外国の不動産投資信託証券REIT)の6資産に均等に投資する
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 0.46
1年 7.83
3年(年率)
設定来 6.97
分配金  なし 

  

 

2 SMT 世界経済インデックスオープン

 

  1. SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)
  2. SMT 世界経済インデックス・オープン
  3. SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)

 

 商品名称 SMT世界経済インデックス・オープン(債券シフト型) 世界経済インデックス・オープン SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)
   インデックス型  インデックス型  インデックス型
 運用会社 三井住友トラストアセットマネジメント 三井住友トラストアセットマネジメント 三井住友トラストアセットマネジメント
商品分類  外資産複合型 外資産複合型 外資産複合型
商品説明 株式25%、債券75% 株式50%、債券50% 株式75%、債券25%
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.486 0.540 0.594
ベンチマーク  なし なし なし
純資産(億円) 7.9 5.8 19.0
 基準価額(2019/4/19) 10376 10518 10957
設定  2017/8/25 2017/8/25 2017/8/25
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 

基本組み入れ比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式25%、債券75%とし、年1回見直す

基本組み入れ比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式50%、債券50%とし、年1回見直す 基本組み入れ比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式75%、債券25%とし、年1回見直す
リターン(2019/3/31)       
 6ヶ月 ▲0.31 ▲1.67 ▲3.09
1年 0.52 1.25 1.94
3年(年率)
5年(年率)
設定来 1.81 2.28 5.61
分配金  なし    なし

 

  

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3 バランス型(リスク最適化バランス型)

 

1 eMAXIS 最適化バランス

 

 商品名称 イゴールキーパー マイディフェンダー マイミッドフィルター マイフォワード マイストライカ
カテゴリー  安定 安定成長 バランス 成長 成長
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外株式型 国内外株式型 国内外株式型 国内外株式型 国内外株式型
商品説明 日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く)  日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する8資産型(新興国のリートは除く) 
購入時手数料  なし  なし  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.54 0.54 0.54 0.54 0.54
 信託財産留保額% なし 0.05 0.05 0.10以内 0.10以内
ベンチマーク  最適化バランス6%指数 最適化バランス9%指数 最適化バランス12%指数 最適化バランス16%指数 最適化バランス20%指数
純資産(億円) 10.9 9.2 27.0 15.6 31.3
 基準価額(2019/4/22) 10567 11130 11714 12322 13027
設定  2016/3/30 2016/3/30 2016/3/30 2016/3/30 2016/3/30
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(6%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(9%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(12%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(16%)指数に連動する運用成果を目指す。 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス(20%)指数に連動する運用成果を目指す。
リターン(2019/3/31)           
 6ヶ月 0.14 ▲0.55 ▲1.16 ▲2.18 ▲5.29
1年 2.61 3.08 3.36 3.74 0.62
3年(年率) 1.78 3.30 4.83 6.32 7.81
5年(年率) ー  ー 
10年(年率) ー  ー 
設定来 5.32 10.26 15.39 20.56 25.87
格付け ★★★★ ★★★★ ★★★★ ★★★★ ★★★★★

 

目標リスク水準のイメージをつかむためのおおよその目安(指標)

  1.  マイゴールキーパー:長期インフレ対策相当
  2.  マイディフェンダー公的年金相当
  3.  マイミッドフィルダー:米ドル(対円)相当
  4.  マイフォワード:先進国株式(現地通貨)相当
  5.  マイストライカー:国内株式相当

  各ファンドおよび各指数の目標リスク水準(標準偏差)とリスク・リターン特性のイメージ のグラフ

 

 

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イボットソン・アソシエイツ・ジャパンについて

 イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社は、米国シカゴに本社があるモーニングスター・グループの日本法人です。

 

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの説明

   

   

所感

 

山陰合同銀行は、最適化バランス型を採用していることが特徴です。

 

最適化バランス指数(6%、9%、12%、16%、20%)を独自に算出し、算出した指数に連動する運用を目指した最適化バランス型インデックスファンドです。

専門的な目標指数の算出は難しいようですが、名称、愛称等のイメージ重視で投資商品を選択、評価する人には向いいてるのではないかと思います。

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。