page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】中国銀行は特徴的。おすすめ。独特な商品構成。



中国銀行のつみたてNISA

 

 

 

中国銀行のつみたてNISAの特徴

岡山県岡山市に本店のある、国内25位の総資産7兆8000億円の銀行です。 

 

株式型投資信託を2種類、バランス型を1種類そろえるていますが、3種類の投資信託を選ぶ、銀行型のつみたてNISAの商品ラインナップとしては、個性的です。

 

  

1  国内株式型

 

 商品名称 eMAXIS TOPIXインデックス
   
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型
商品説明 東証株価指数TOPIX)に連動する投資成果を目指す
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.432
ベンチマーク  東証株価指数TOPIX
純資産(億円) 180.6
 基準価額(2019/4/26) 21293
設定  2009/10/28
方式  ファミリーファンド
特徴  東証株価指数TOPIX)に連動する投資成果を目指して運用を行う
リターン(2019/3/31)  ★★★★
 6ヶ月 ▲11.42
1年 ▲5.43
3年(年率) 7.62
5年(年率) 7.55
設定来 109.52
分配金  なし 

 

2 海外株式型

 

 商品名称 全世界株式インデックス・ファンド 
   
 運用会社 ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ
商品分類  国内外株式型
商品説明 先進国(含む日本)、新興国を含む世界約50ヵ国、2000銘柄以上の株式に投資し、この商品一つで世界株式の分散投資ができます。
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.5184
ベンチマーク  MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(円ベース)
純資産(億円) 9.8
 基準価額(2019/4/26) 11525
設定  2017/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(円ベース)に連動する投資成果を目指す。
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲5.33
1年 6.22
3年(年率)
5年(年率)
設定来 10.61
分配金  なし

 

 3 バランス型

 

 商品名称 SMT 世界経済インデックス・オープン
   
 運用会社 三井住友トラストアセットマネジメント
商品分類  国内外資産複合型
商品説明 株式50%、債券50%です。均等型のバランスファンドとは異なり、GDP国内総生産)の規模に応じて、資産配分します。
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.54
ベンチマーク  合成(国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券)
純資産(億円) 5.7
 基準価額(2019/4/26) 10435
設定  2017/8/25
方式  ファミリーファンド
特徴  基本組み入れ比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式50%、債券50%とし、年1回見直す。
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲167
1年 1.25
3年(年率)
5年(年率)
設定来 2.28
分配金  なし

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

<参考情報>

先進国と新興国の人口の増加と、名目GDP総額の推移

 

先進国と新興国の人口増加と、名目GDP総額の増加割合の説明棒グラフ

    

 

 所感

 

中国銀行のつみたてNISAは、株式型、バランス型とも分かりやすい商品構成です。

中国銀行の3商品は、値動きがわかりやすく、良いのではないかと思います。

 

 

  

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。