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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

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【つみたてNISA】 百五銀行の計8種類を紹介。大和のiFree。低コストおすすめ。



百五銀行のつみたてNISA(国内株式型)

 

 

百五銀行のつみたてNISAの8ファンドの商品構成

百五銀行は、国内第33位の銀行です。本社は、三重県津市にあり、総資産は5兆5000億円です。

 

百五銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:3種類
  2. 海外株式型:4種類
  3. 均等バランス型:1種類

 

 

の合計8商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品が多めです。

 

国内株式型まとめ

 

 商品名称  iFree日経225インデックス iFree TOPIXインデックス iFreeJPX日経400インデックス
       
 運用会社 大和証券投資信託 大和証券投資信託 大和証券投資信託
商品分類  国内株式型 国内株式型 国内株式型
商品説明 国内株式インデックス 国内株式インデックス 国内株式インデックス
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.1836 0.1836 0.2106
ベンチマーク  日経平均株価日経225 東証株価指数TOPIX JPX日経400
純資産(億円) 44.7 10.2 5.9
 基準価額(2019/4/26) 13778 12705 12604
設定  2016/9/8 2016/9/8 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 

投資成果を日経平均株価日経225)の動きに連動させることをめざす

投資成果を東証株価指数TOPIX)の動きに連動させることをめざす 投資成果をJPX日経インデックス400に連動させることを目指す
リターン(2019/3/31)       
 6ヶ月 ▲11.12 ▲11.34 ▲10.86
1年 0.74 ▲5.27 ▲4.57
3年(年率)
5年(年率)
設定来 31.22 24.99 24.17
分配金  なし  なし なし

  

 

 海外株式型まとめ 

 

 商品名称 iFreeS&P500インデックス iFree外国株式インデックス(為替ヘッジなし) iFree外国株式(為替ヘッジあり)  iFree新興国株式インデックス 
         
 運用会社 大和投資信託 大和投資信託 大和投資信託 大和投資信託
商品分類  海外株式型 海外株式型  海外株式 新興国株式 
商品説明 米国の株式に投資 先進国の株式に投資 先進国の株式に投資(為替ヘッジあり)  新興国の株式に投資 
購入時手数料  なし  なし  なし なし 
 信託報酬(%) 0.243 0.2052 0.2052 0.3672
ベンチマーク  S&P500 MSCIコクサイ指数(円ベース) MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)
 純資産(億円) 71.3 21.9 5.8 23.8
 基準価額(2019/4/26) 12297 14561 11562 13799
設定  2017/8/31 2016/9/8 2017/8/31 2016/9/8
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 S&P500指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す MSCIコクサイ指数(円ベース、円ヘッジ)の値動きに連動する投資成果を目指す  FTSE RAFI エマージングインデックス(円換算)の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン(2019/3/31)        
6ヶ月 ▲4.88 ▲5.07 ▲2.89 ▲1.65
1年 12.99 9.26 5.45 ▲2.59
3年(年率)        
5年(年率)        
設定来 17.29 39.40 11.29 33.77

 

 

国内外バランス型 

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和投資信託
商品分類  国内外資産複合(8資産均等型)
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 130.9
 基準価額(2019/4/26) 12038
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2019/3/31)  
6ヶ月 0.37
1年 4.85
3年(年率)
5年(年率)
設定来  19.21

 

 

所感

百五銀行のつみたてNISA対象を調べてみました。

iFreeシリーズは、インデックス全般を網羅しており、非常に良い商品揃えだと思います。三菱UFJ国際投資信託とのシェア争いが激しいと思われます。

 

つみたてNISAは、非課税期間が20年間あるなど、投信の長期保有を促す制度設計になっていますので、初期時点の顧客の囲い込みが重要になります。

  

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。