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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】岩手銀行。厳選ファンド。3商品



岩手銀行のつみたてNISAのラインナップを調べてみました。

 

 

岩手銀行のつみたてNISA用の投資信託

 

岩手銀行は、岩手県盛岡市、国内47位の銀行でです。

 

  1. 株式インデックスファンドが2種類(国内型、先進国型)
  2. バランス型7資産複合インデックスファンドが1種類

 

です(運用は、野村アセットマネジメントです)。

商品を、分かりやすいように絞り込んで、顧客が選びやすくする方針と思われます。

 

 

岩手銀行 つみたてNISA対象商品 のまとめ

 

 運用会社は、野村アセットマネジメントで統一している

 

 商品名称 野村インデックスファンド日経225(Funds-i日経225) 野村インデックスファンド外国株式(Funds-i外国株式) 野村インデックスファンド内外7資産バランス為替ヘッジ型
商品分類  国内株式型 外国株式型 国際バランス型
商品説明 国内株式を投資対象とする

外国の株式を主要投資対象とします。(日本を除く) 

国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、国内リート、海外リートに均等に投資(各株式および各リートに1/6ずつ、各債券に1/9ずつ)
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.432 0.594 0.540
ベンチマーク  日経平均株価日経225 MSCI -KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジなし) 合成
純資産(億円) 364 115 88.9
 基準価額(2019/4/26) 24962 28089 14160
設定  2010/11/26 2010/11/26 2013/9/12
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  日経225に連動する資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す 国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、新興国債券、国内リート、海外リートに投資した合成インデックスに連動する投資成果を目指す。(各株式および各リートに1/6ずつ、各債券に1/9ずつ)
リターン(2019/3/31)       
 6ヶ月 ▲11.22 ▲5.30 1.51
1年 0.49 8.82 5.72
3年(年率) 9.81 9.69 4.42
5年(年率) 8.93 8.16 5.99
設定来 137.77 168.98 41.08
レーティング  ★★★ ★★★★ ★★★★★

 

  

2 所感

 

3種類に絞り込んでいるので選びやすいです。

また、ファンドの過去の実績は非常に良好です。

 

しかし、信託報酬が割と高めなので、岩手銀行のつみたてNISA対応の各ファンドは、管理人としては、積極的には、おすすめしません。

インデックスファンドは、長期保有の場合、信託報酬が低い方が、トラッキングエラーが少ない成績を残しやすい傾向があります。

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。