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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】阿波銀行は4種類。わかりやすい商品構成



  

阿波銀行つみたてNISAの特徴

阿波銀行(国内51位、純資産3兆3000億円)のつみたてNISA

 

インデックス型4商品

(国内株式型、先進国株式型、バランス型が2種類)

 

1 ファンドの銘柄紹介

 

1 国内株式型  

  1. つみたて日本株式(日経平均

 

2 国外株式型

  1. つみたて先進国株式

 

3 国内外バランス型

 

  1.  つみたて4資産均等バランス
  2.  つみたて8資産均等バランス

    

2  ファンドの詳細

 

1 国内株式型

 

 商品名称 つみたて日本株式(日経平均
   
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1944
ベンチマーク  日経平均株価日経225
 純資産(億円) 44.3
 基準価額(2019/5/8) 11329
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲11.11
1年 0.77
3年 ー 
設定来 11.16
分配金  なし 

  

2 国外株式型

 

 商品名称 つみたて先進国株式
   
 運用会社 三菱UFJ国際投信
商品分類  国外株式型
商品説明 先進国の株式に投資(日本を除く)
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.216
ベンチマーク  MSCI -KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)
純資産(億円) 37.8
 基準価額(2019/5/8) 11396
設定  2017/8/16
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI-KOKUSAI(配当込み、円換算ベース)に連動する資成果を目指す
リターン(2019/3/31)   
 6ヶ月 ▲5.10
1年 9.26
3年
設定来 12.23
分配金  なし 

 

 

3 国内外バランス型 

 

 商品名称 つみたて8資産均等バランス つみたて4資産均等バランス
  インデックス型 インデックス型 
 運用会社 三菱UFJ国際投信 三菱UFJ国際投信
商品分類  国内外資産複合インデックス  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等に投資する
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分) 合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の4インデックスの均等配分)
 純資産(億円) 79.7 10.3
 基準価額(2019/4/12) 10633 10476
設定  2017/8/16 2017/8/16
方式  ファミリーファンド  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する 4つの投資対象(国内・先進国の株式、国内・先進国の債券)に均等比率(25%)
リターン(2019/3/31)     
 6ヶ月 0.35 ▲3.32
1年 4.60 2.29
3年(年率)
5年(年率)
設定来 7.00 4.98
分配金 なし  なし

 

3 所感 

 

 阿波銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

つみたてNISAで採用の多い、三菱UFJ国際投信の商品で統一されています。信託報酬が低く、おすすめできると思います。

 

各々の商品は、順調に資産が増加しています。20年の長期間の非課税期間があるので、このままいけば、資産額が順調に、増えていくと思います。

 

  

ww.fsa.go.jp

 

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。